5自助设备讲课材料.pptVIP

目录 第一部分 云南省分行现有自助设备情况 第二部分 分析解析 第三部分 防控对策 云南分行共设立1303台自助设备，其中在行式1186台，离行式117台；日均总交易量110万笔。 第二部分 第三部分 谢谢！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 农行云南省分行自助银行、自助设备安全管理和风险防范 农行云南省分行安全保卫部 主讲：尹波 * * 第一部分 云南省分行现有自助设备情况 云南省分行现有自助设备情况 分类解析 * * 分类解析 一、自助设备渠道案件风险 （一）案件风险情况。 在600起刑事案件和风险事件中，有208起属于自助设备渠道案件风险。其中，在自助设备安装测录设备盗刷客户银行卡的有139起，占比66.82%；暴力破坏自助设备的有35起，占比16.83%；温馨提示诈骗类21起，占比10.1%；调包换卡实施诈骗7起，占比3.4%。 * * 分类解析 （二）典型案例分类。 1、安装测录设备盗刷客户银行卡类。 （1）作案手段。 此类案件是近年发案数量较多的高科技作案手段，不法分子通过在自助银行门禁系统或ATM插卡口安装读卡器、在ATM上方安装摄像头或在操作面板上安装假键盘等设备盗取持卡人的银行卡磁道信息、银行卡卡号、密码等基本信息，再利用盗取的信息“克隆”银行卡作案。通常不法分子克隆银行卡后不轻易作案，待卡内资金数额较大时才提现、转账或消费。 * * 分类解析 （2）典型案例。 2009年2月23日上午，一客户到我行浙江省台州市临海支行灵江储蓄所反映自己银行卡上少了1.5万元。该所会计主管随即协助查款，发现款项已在深圳被人取走。网点负责人经查看监控发现，2月21日（周六）下午17时48分，有２人将预先准备好的读卡器和摄像头分别安装在ATM的读卡口和上方摄像头洞旁，安装完毕随即离开。当日18时57分，有三人到ATM前将装置拆除，该装置在ATM上停留时间1小时零9分钟。经查ATM日志流水发现，在此其间共有35张卡被盗取了客户信息。 * * 分类解析 2、暴力破坏自助设备类。 （1）作案手段。 近年来，不法分子的作案目标锁定了银行自助设备，除采用传统的撬砸等作案手段外，更有不法分子使用气焊切割设备暴力破坏营业网点卷帘门和自助设备钞箱，频频盗窃自助设备现金。2010年我行发生的3起盗窃案件都是不法分子盗窃ATM等自助设备现金案件，其中2起系不法分子依托暴雨洪灾等自然灾害作案。此外，河南、河北、甘肃、西藏等分行发生多起暴力破坏盗窃ATM未遂的重大风险事件。 * * 分类解析 （2）典型案例。 宁夏分行营业部清和北街分理处ATM现金被盗案。2010年4月21日1时11分左右，不法分子手持一棍状物进入自助银行区域，先关闭自助区域灯光，随后用棍状物试图从不同角度撬开自助区与营业大厅玻璃连接门门锁。1时22分左右，砸开连接门，进入营业室。1时24分左右，该男子进入现金装填区，打开里面的照明灯，并用ATM打印纸捂住面部。2时12分至2时55分，该不法分子将一台氧焊切割机从室外通过自助设备客户区搬入加钞区，先后对CRM和ATM后机箱实施切割，2时58分，将两台自助设备钞箱内现金取出并携款离开。4时33分，该男子携带一个5升食用油塑料瓶（内装汽油）返回加钞区，泼洒汽油，纵火毁迹后逃离现场。案发后公安机关立即采取措施，抓获犯罪分子凡志坤（男，安徽人，在银川从事废品收购），被盗资金全部追回。 * * 分类解析 3、温馨提示诈骗类。 （1）作案手段。 不法分子给自助设备制造故障（吞卡或不出钞），张贴假告示、温馨提示等诱骗客户转账。不法分子先用橡胶板堵塞或用胶水粘住自助设备出钞口，再以银行或银联的名义张贴假告示或温馨提示(如“机器故障维修”、“银行系统升级”、“银行程序调试”等)，利用客户遇取款故障“病急乱投医”的心理，冒充银行工作人员，诱使客户按照其提供的操作程序将账户信息泄漏，或要求持卡人将自己银行卡内资金通过ATM转账到所谓的“资金保全账户”上，达到盗取卡内资金的目的。 * * 分类解析 （2）典型案例。 2010年11月17日晚22时左右，保安公司巡检时发现襄都支行红星分理处一台ATM机右上方小喇叭处被粘贴了虚假提示，未发现有其它非法装置。虚假提示内容为：左上方有一两寸照片，照片的右部是姓名龚建军，职务客户服务经理，工号017号。右下方注有 “中国银联”字样并有一银联标志。中间内容是：“您好，我是本机24小时银联值班经理，如您在操作中遇到任何问题，请直接与我联系，我会竭诚为您服务。您的