第七章 个人理财业务相关法律法规-代客境外理财业务.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第七章 个人理财业务相关法律法规 知识点：代客境外理财业务 ● 定义： 具有代客境外理财资格的商业银行，受境内机构和居民个人的委托，以其资 金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。 ● 详细描述： 特点： 1资金投资市场在境外。代客境外理财业务募集的资金投资于金外金融 产品，使投资者有机会参与国际金融市场。 2可投资的境外金融产品和境外金融市场有限。商业银行不得代课投资 境外商品类衍生产品、对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下证券 3可以直接用人民币投资。客户可以自有外汇或人民币购买代客境外理 财产品，银行代替客户统一在国家外汇管理局换汇后进行境外投资。 风险： 1市场风险 2信用风险。 描述： 1市场风险是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格等波动的不确定 性而造成损失的风险。 2对于代客境外理财产品来说，汇率风险较为突出。信用风险是指以信 用关系规定的交易过程中，交易一方不能履行给付承诺而给另一方造成损失 的可能性 例题： 1.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》由（）负责解释。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.国家外汇管理局 D.中国人民银行 E.银行业协会 正确答案：B,D 解析： 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》由中国银监会\中国人民 银行负责解释。 2.（）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国银行业协会 D.中国人民银行 正确答案：B 解析：中国银监会负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 3.关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。 A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入 管理适用审批制 B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申 请代客境外理财购汇额度 C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托 的金额不计入经批准的投资购汇额度 D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产 品，并统一办理购汇手续 正确答案：C 解析：A商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品 ，准入管理适用报告制 B商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申 请代客境外理财购汇额度 D在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财 产品，并统一办理购汇手续 4.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商 业银行应()。 A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管 账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议 B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险 ，由投资者自主选择 C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息 D.按规定履行结售汇统计报告义务 E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定 正确答案：B,C,D,E 解析： 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业 银行应BCDE 5.2006年12月（）联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办 法》。 A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券业监督管理委员会 D.银行业协会 E.国家外汇管理局 正确答案：A,B,E 解析： 2006年12月ABE联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法 》。 6.下列关于代客境外理财产品的论述，正确的是（）。 A.不可以直接用人民币投资 B.可投资的境外金融产品和境外金融市场有限 C.可以直接使用人民币投资 D.资金投资市场在境内 E.资金投资市场在境外 正确答案：B,C,E 解析： 特点： 1资金投资市场在境外。 2可投资的境外金融产品和境外金融市场有限。 3可以直接用人民币投资。 7.与一般的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点有（）