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5071 个人理财 自检自测试题 命题题型知识点分布表 章节 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 总计 题型 单选 7 7 25 16 19 9 9 7 8 5 112 多选 8 8 8 6 9 12 6 8 6 6 77 判断 10 10 20 7 13 10 8 12 7 7 104 主观 5 5 5 4 4 3 3 4 3 0 36 总计 30 30 58 33 45 34 26 31 24 18 329 第一章 个人理财基础知识 一、单选题 1.如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过（）年才能增值为20万元。 A.13 B.15 C.18 D.20 解析：C 难 见教材p15或p21及p355附表一 2.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ A.教育（Education） B.考试 （Examination） C.从业经验 （Experience） D.认真 （Earnest） 解析：D 易 p17 3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。 A.8% B.10％ C.15% D.20% 解析：B 易 p15 4.典型的后付年金是指：（）。 A.付房租 B.生活费支出 C.每月还按揭贷款 D.交保险费 解析：C 中 p23 5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（）。 A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置 B.必需品优先购买，一般品按需购买，耐用品计划购置，享受品酌情添置 C.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品酌情购置，享受品按需添置 D.必需品优先购买，一般品酌情购买，耐用品按需购置，享受品计划添置 解析：B 中 P7 6.无限期支付的年金是（）。 A.先付年金 B.递延年金 C.后付年金 D.永续年金 解析：D 易 P27 7.按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是（）。 A.保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资 B.保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资 C.银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支 D.银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资 解析：A 中 P15 二、多选题 1.个人理财目标有以下几方面的特征：（）。 A.周期性 B.阶段性 C.个人性 D.总体性 解析：ABD 易 p5 2.我们把理财价值观分成四种类型，即（）。 A.偏退休型 B.偏当前享受型 C.偏购房型 D.偏子女型 解析：ABCD 易 p8 3.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？ A.外汇 B.投资基金 C.信托产品 D.国债 解析：BCD 中 p14 4.实现个人理财目标应注意因素：（）。 A.时间性 B.总体性 C.可行性 D.操作性 E.现实性 解析：ACDE 易 p6 5.典型的先付年金包括：（）。 A.付房租 B.生活费支出 C.教育金支出 D.交保险费 解析：ABCD 易 p25 6.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。 A保险 B.自住房 C.生活费用的打理 D.人际交往 E.风险投资 解析：AB 难 P3 7.偏退休型的理财价值观的主要特点是：（）。 A储蓄率高 B.储蓄率低 C.进行退休规划 D.注重目前消费 E.将资产留给子女 解析：AC 难 P8 8.在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（） A.利率水平 B.通胀水平 C.经济景气度 D.社会稳定度 E.税务政策 解析：ABCDE 难 P14 三、判断题 1.个人理财和家庭理财实际上是同一个