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第七讲 中 央 银 行 湖北经济学院 许传华 教授 学习目的与要求 通过本章学习，使大家了解中央银行产生的基础、发展过程，认识中央银行的性质与职能与结构，掌握中央银行的主要业务。 教学重点：重点讲授中央银行的性质与职能。 教学难点：在于中央银行主要业务的分析。 教学形式：课堂讲授，多媒体演示。 教学时数：6学时 学 习 要 点 一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质与职能 三、中央银行制度的类型与结构 四、中央银行的相对独立性 五、中央银行的主要业务 一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行的起源 （二）中央银行的形成与发展 （三）我国的中央银行 （一）中央银行的起源 中央银行是在一般商业银行迅速发展、竞争日益激烈的客观经济基础上应运而生的，不过只有几百年的历史。 18世纪末至19世纪初，资本主义社会生产力的迅速发展和商品流通迅速扩大，使货币信用业务也随之不断扩展，资本主义商业银行在全世界纷纷建立起来。 银行业在种类和数量上迅速扩大，带来了更加激烈的竞争，引发了一系列问题：例如，银行券发行过剩，货币流通陷入混乱；银行业务的迅速扩大，各行间债权债务关系日趋复杂；竞争使大量较小商业银行倒闭。 （二）中央银行的形成与发展 中央银行产生于17世纪后半期，但中央银行制度的真正形成和发展始于19世纪中叶。中央银行主要通过两种方式建立并发展起来的： 第一种方式是从一般商业银行演变而来，由国家法令授予权力，逐步确定中央银行的地位。英国的英格兰银行是这种方式的突出代表。 第二种方式是直接建立中央银行。这种典型首推美国联邦储备体系。 （三）我国的中央银行 1.旧中国的中央银行 2.新中国的中央银行 1.旧中国的中央银行 中央银行的萌芽——户部银行和交通银行 孙中山革命政府的中央银行。1924年，广东国民革命政府成立，同年8月16日，国民革命政府的中央银行在广州成立。这家中央银行于1927年春停业。 国民政府的中央银行。 1927年“四.一二”政变后，蒋介石在南京成立新的国民政府，同年10月，国民政府颁布了《中央银行条例》，1928年10月公布了《中央银行章程》，11月1日中央银行正式开业。 1949年12月，中央银行撤往台湾。 中华苏维埃共和国国家银行。 1931年11月7日，在江西瑞金召开的中华苏维埃第一次代表大会通过决议，成立中华苏维埃共和国国家银行（简称苏维埃国家银行），1932年2月1日正式成立。 2.新中国的中央银行 1948年12月1日，在原解放区的华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上在石家庄正式成立了中国人民银行，同时发行中国人民银行钞票。 1948-1978年：大一统阶段 1979—1983年：恢复调整阶段 1984—1992年：全面改革阶段 1993-1997年：深化金融改革整顿金融秩序 1998年以来：改革开放中金融业稳步发展 二、中央银行的性质与职能 （一）中央银行的性质 （二）中央银行的职能 （三）我国中央银行的性质与职责 （一）中央银行的性质 1.中央银行是调节宏观经济的工具 2.中央银行是国家最高的金融决策机构 3.中央银行是特殊的金融机构 1．中央银行是调节宏观经济的工具 中央银行通过改变基础货币的供应量，保障社会总需求和总供给在一定程度上的平衡。 中央银行在金融市场上处于支配地位，它可以通过公开市场操作，即通过购进和抛出有价证券的方法，直接参与金融市场活动，调节社会的货币供应量，影响社会信用规模。 中央银行是最后贷款者。它通过变动存款准备金率和再贴现率对商业银行和其他信用机构进行贷款规模和结构的调节，间接地调节社会经济活动。 ２．中央银行是国家最高的金融决策机构 很多国家的银行法都明确规定中央银行是一国金融业的最高管理机构，是政府在金融领域内的代理人。 其资本所有权属于政府，大多数国家的中央银行实现了资本国有化。 其组织关系不论隶属政府或议会，都是代表国家管理金融，政府拥有任免中央银行总裁和理事的权力。 中央银行还代表国家制定和执行金融方针、政策、制度、法令，并监督各金融机构贯彻执行，代表国家管理金融机构，代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。 ３．中央银行是特殊的金融机构 中央银行是以促进国民经济全面发展和稳定货币为宗旨的，是非盈利性金融机构。 中央银行不经营普通银行的业务，交易对象一般仅限于政府部门和金融机构，不直接与个人和一般企业发生业务往来。 中央银行享有政府赋予的若干特权，如发行货币，代理国库，保管存款准备金，制定金融政策、法令等。 中央银行与政府有特殊的关系。中央银行既要与政府保持协调，又要有一定的独立性，可独立地制定和执行货币政策，实行稳定政策目标。 （二）中央银行的职能 １．中央银行是发行的银行 ２．中央银行是政府的银行 ３．中央银行是银行的银行 １