企业银行(中国)有限公司客户风险等级划分办法.docVIP

企业银行（中国）有限公司 客户风险等级划分办法 第一章 总 则 为规范企业银行（中国）有限公司反洗钱工作，建立有效的客户身份识别体系，控制银行反洗钱工作中存在的风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关反洗钱规定以及《企业银行（中国）有限公司章程》，特制定本办法。 本办法适用于企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）及其在中华人民共和国境内外设立的所有分支机构。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条规定，本行的风险划分标准应报送中国人民银行，各分支机构应将该划分办法报送中国人民银行当地分支机构备案。 总行各部门及各分支机构应当依照本办法认真履行客户身份识别义务，确保客户风险等级准确划分。 总行各部门及各分支机构应当在明确客户风险等级后，对高风险客户的账户活动实行特别监控，对客户基本信息每半年审核一次。 总行各部门及各分支机构及其工作人员应当对客户风险信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。 第二章 风险等级划分 银行将客户划分为四个风险等级：禁止往来客户、高风险客户、一般客户、低风险客户。 禁止往来客户是指反洗钱法律法规或本行相关规定明确不能为其提供服务的客户，包括： （一） 身份不明的客户