08-如何填写投保单(2013版).pptVIP

1.“豁免”险种的保额为同一份保险合同中主险和长期附加险保费之和，但所有重大疾病保险的保险费不计入在内。 2.此单《民生附加豁免保险费重大疾病保险》的保额应与主险保费相同，为11830元。 * 必须填写为“XX元”或“X份”。 不应以“万元”为单位填写。 * 交费方式不为“一次交清”时，此项必须钩选。 * 当选择“银行转账”的缴费方式后，必须填写“开户银行”、“户名”、“账号”这3项账户信息，缺一不可，任何一项填写有误均会导致转账不成功！ * 1.投保《民生长瑞年金保险（分红型）》时,此栏必须填写。 其它险种无需填写此栏。 2.投保分红型险种时, 此栏必须填写。 * 开始领取年龄+领取期限 = 保险期间 * 单击强调“以最大诚信原则，如实填写”。 此部分为健康告知1-9项，如实钩选与填写即可。 * 此部分为健康告知10-13项，财务及其他告知栏（14-20项） 单击，出现说明。 1.如果女性投保人、女性被保险人的年龄在14周岁（含14周岁）以上的，必须填写“健康告知”第11A、11B项。 2.如果被保险人为2周岁（含2周岁）以下的婴幼儿，必须填写“健康告知”第12A、12B项。 3.如果某项告知为是，则须针对该项进行详细说明。 注意：询问事项中有横线或勾选框的，可直接在线上填写或钩选，如第18项、第20项。 其他需要在“告知说明及备注栏”中详细说明，例如第14、15项等。 4.如果被保险人无收入，要在第20项中填写“0”万元，“无收入”，不要空白。 * 本案例投保人为成年男性，为标准体，被保险人为成年女性，无住院史等，为标准体，据被保险人实际情况，如实填写告知栏。 投保时附加了《民生附加豁免保费定期寿险》。 * 讲解同PPT。 * 吸烟、饮酒项的具体告知填写在横线上“——”即可， 不必填写在“告知说明及备注栏”中。 * 投保万能与分红险种时，必须按国家保险监管规定抄写上述语句。 投保人签名栏：由投保人本人亲笔签名；被保险人签名栏：被保险人为成年人（18周岁及以上）时，由本人亲笔签名被保险人为未成年人（18周岁以下）时，可由其法定监护人签署被保险人的姓名；被保险人法宝监护人签名：由被保险人法定监护人亲笔签署本人姓名。 * 投保单中填写的投保人姓名“王潮”与投保人签名“王朝”不一致，导致撤单！ * 客户签名要避免使用繁体字或不标准的简化字，要与有效身份证明中的名字一致。 * 业务员是第一核保人，据实填写业务员报告书，切实保护客户的利益！ * 填写不清晰，难以辨认，易产生问题件，也可能会导致佣金计算错误！ * 最后，给大家简单地介绍一下承保流程： 1.投保单填写完毕后，由分公司运营服务柜面的初审受理，进行初步的审核，审核通过后将投保单扫描上传至总公司。 2.由外包公司依据投保单影像完成投保单的录入。 3.填写无问题的投保单进入核保环节，复核通过的再进行核保，复核确实存在问题的，将下发问题件。 4.核保师根据投保资料，将下发体检件、契约调查件。 5.核保通过后，签发保单，各分公司运营部进行保单打印。 从承保流程可以看出，填好投保单，避免问题件的产生，将会大大提高承保时效。 细微之处见专业，大家再回顾一下各关键点，加深一下我们的记忆。 通过本次课的学习，相信大家对以下的小结会有了更深的了解： （单击，出现以下总结） 投保材料要齐全，病史资料不能忘。 您是第一核保人，据实填单最重要。 字迹清晰少涂改，快速出单保时效。 亲笔签名要切记，客户利益有保障。 * 特定人群别漏填（女性、婴幼儿）， 告知为“是”需详述！ 以最大诚信原则 ，如实填写！ 50 3.5 5 6 14 被保险人曾在中国人寿投保《福运连年年金保险》1份，保额10万元。 √ 如实告知 3-5 告知事项填写（2） * 投保《民生附加豁免保费定期寿险》时，投保人健康告知栏必须填写！ 案例1:何时填写投保人告知事项栏 本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保时附加了《民生附加豁免保费定期寿险》。 据被保险人情况，如实填写。 3-5-1 告知事项填写案例 投保任何险种时，均要告知投、被保人的身高、体重！不要漏填！ 案例2:投、被保人身高、体重的填写 本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保时未附加《民生附加豁免保费定期寿险》。 注意单位，避免错填为1.75厘米、150公斤等错误形式。 175 76 160 55 3-5-2 告知事项填写 案例3:吸烟、饮酒告知事项的填写 吸烟、饮酒项的具体告知填写在横线上“——”即可，不必填写在“告知说明及备注栏”中。 特别注意：“饮酒”告知事项中不要填写为1/2 （瓶/天）、半（两/天）等形式！ 102 0.5 0.5 2 2