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投保书的填写 （2012新版） 新契约标准流程介绍 保单发放 怎 样 才 算 一张 高 质 量 的 投 保 书？ 1.投保书应使用黑色钢笔或黑色签字笔填写，不得涂改！ 2.投保书填写使用简体字，如有生僻字则用铅笔在旁边注明拼音 頔 旻 燚 (dí) (mín) (yì) 首先看是否足够清晰 3.投保书填写应使用正楷字体，字迹清晰、易辨，若字迹模糊潦草，可用铅笔用正楷字在旁边注明。 金（全） 火（义） 4.投保书填写不得涂改，要求清洁整齐。 其次看是否足够准确 投保日期为客户填写投保资料日期，即签单日期。（业务员交单应在投保后24小时之内，且注意生日当天投保按长一岁收取保费） 投保日期=账户授权日期=客户签章日期 填写姓名，证件号码时，必须以有效证件相符，如果证件本身错误，请提供复印件 填写要求符合《个险寿险投保规则》 最后看是否足够完整 一份完整的投保单应该包括以下资料： 1 填写完整的连页投保书（不允许折叠及装订等损坏） 2.投/被保人有效身份证复印件、投保人银行账户的存折复印件（需粘贴于粘贴单上） 需保证帐户上有 所交保费+10元以上的余额 3.客户亲笔签名的产品说明书 4.客户亲笔签名的人身险投保提示 5.其他资料（不同产品要求所附的不同材料，例如万能险需要提供电子建议书、客户权益确认书） 6. 相关病历、检查资料（如告知有疾病史的） 投保须知 第五条：明确了两个概念，保险合同的成立日期及生效日期。 个人寿险投保单组成部分 一、客户资料：投保人资料、被保人资料、身故受益人资料 二、保险计划：投保事项、特殊事项、保险费自动转账授权书及临时保障声明书、备注及特别约定 三、告知事项：健康告知、健康告知说明栏、财务及其它告知、财务告知及其它告知说明栏、投保人声明书、业务员声明书 第一部分 客户资料的填写 投保人资料 被保险资料 身故受益人资料 姓名、性别---投保书姓名填写清晰，可辨认。 1. 姓名必须与投保人的亲笔签名一致； 2. 姓名、性别必须与有效证件完全一致 ； 投保人资料 证件类型 1.身份证 2.军人证 3.护照 4.回乡证 选择身份证或军人证时，同时需注明户籍所在地，明确至省或直辖市级；选择护照时需注明国籍，若为中国则需在户籍栏内注明户籍所在地； 证件号码 证件号码必须顶格填写； 证件号码不得缺位，注意X的填写； 生日、性别应与身份证号码对应数字相符（15位身份证的第7位至12位为生日，最后一位为性别判别码；18位身份证的第9位至14为生日，倒数第二位为性别判别码）； 130105700326002 生日 性别 生日 性别 4.军人证号码务必填写军人证号码字头，例：参字第**号、总后勤**号。 婚姻状况 此栏目必须选取一项且只可选取一项。 关系 投保人是被保险人的 1.配偶 2.子女 3.父母 4.亲属 5.本人 6.其他 ★投保人与被保人关系不得空缺，按实际关系 如实选择；（要求具有可保利益） ★关系选择“其他”时须在后面的横线处填写具体的关系（其它祖父、其它姑姑）并在备注处详细说明。（一般不受理其他关系） 工作单位/就读学校 ★为客户投保时所就职的工作单位/就读学校； ★ 无业、学龄前儿童、退休人员可以在此处填写 “无”。 ★如是个体，请具体写明“个体水果商”、“个体收购旧货人员”等等；是集体企业、私营企业，请具体写明单位名称 行业 为客户投保时所就职的行业，一般在职业分类表中可以查到相应的行业。如果查不到，按照实际情况填写，职业代码可选择相近行业中的代码。 例如：家具厂会计，选择1103002，行业对应自由业，但要填写家具制造业， 特别注意：被保险人职业为无业人员、离退休人员、家庭妇女、下岗人员 和学龄前儿童时，行业一栏要填写“无业”。 职业为“学生”时，行业为“教育”。 职业（工种）、兼职（工种）职业类别代码 就职或兼职职业需明确至工种； 职业代码共7位，如有兼职需填写客户的最高职业类型代码； 地址、邮编、电话 住址和联系地址应为本市常驻地址，城市地址必须详细填写市、区、路、号、室；农村地址必须详细填写县、镇、村、组； 邮编填写必须正确：邮政编码可拔打电话11185查询 电话务必填写投保人正在使用的电话号码；回访电话必须准确填写,且固定电话、小灵通必须填写区号，以确保公司与客户及时联系； 投保人资格条件 年满18周岁，且具有完全民事行为能力； 年满16周岁，有固定职业及收入，且具有完全民事行为能力 投保人与被保险人之间必须具有