11.个险新契约投保单填写规则.ppt

个险新契约投保单填写 投保单的构成 代理人信息 投保须知 客户资料 投保内容 健康告知 财务及其他告知 注释与声明 特别约定栏 投保人及被保险人声明与授权 代理人报告书 审核意见栏 投保单填写规则－一般规则 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏。 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写。 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字。 投保单填写规则－投保内容 投保单填写规则－投保内容 转账授权书使用范围 个险首期银行转帐收费 个险续期银行转帐收费 保全银行转帐收费 转账授权书构成 委托基本信息（须填写） 转帐帐户与项目信息（须填写） 共同声明（须请客户认真阅读） 签章栏（须填写） 年龄的计算方法： 　　　　投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1 　　　　投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份 　　　　如投保日期与生日为同一天，按后者计算 例如：客户生日为1983年6月21日： 2008-06-20投保时，年龄=2008-1983-1=24 2008-06-21投保时，年龄=2008-1983=25 2008-06-22投保时，年龄=2008-1983=25 返回 军人证：如：后文字第020101号 护照、港澳台通行证（填写证件中的身份证号码而不是通行证号） 其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用 —出生证 —户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证） 15位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2 18位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8 投保单填写规则－投保内容 特别约定 签字 代理人报告书 返回 投保单填写－投保人资料 性别识别码：单，男/双，女 性别识别码 （市/省） （区） （区） （市/省） （出生日期） （出生日期） 返回 * 红圈中是什么字呢？ 姓“米”还是姓“朱”呢？ 填写不清投保单举例 返回 险种编码的填写 由三位数字组成； 百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为2，依次类推； 十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位数则为2，依次类推； 100 太平丰登两全（主险） 110 附加定期寿险（附险） 200 太平无事意外伤害（主险） 210 附加意外伤害医疗（附险） 有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致” 返回 个险新契约投保单填写规则 新人岗前培训之基础培训： * 课程目的 目的 明确《人寿保险投保单》的重要性 掌握《人寿保险投保单》的填写规则及填写要领 掌握《转帐授权委托书》的填写规则 收获：完成专业的签单过程 * 课程目录 《投保单》在保险合同中的重要性 《投保单》的填写规则 《转帐授权委托书》的填写规则 课程回顾 * 《投保单》在保险合同的重要性 填写投保单是要保人申请要约的方式 如实填写投保单，体现保险合同的最大诚信原则！ 如实填写投保单也是客户维护权益的有效方法！ * 课程目录 《投保单》在保险合同中的重要性 《投保单》的填写规则 《转帐授权委托书》的填写规则 课程回顾 交单应备的资料： 　1.投保单 　2.转帐授权书 　3.投、被保人有效证件 　4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件 　 投保单 投保单填写－具体规则 营业部代码—8位 投保日期距交单日期不可超过1个工作日！ 例如：2008.02.01投保，最迟必须2008.02.02交至初审人员手中，节假日顺延 必填—11位 必填 代理人信息 15位或18位 可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等 职业与代码相匹配 投保单填写－投保人资料 　姓名、出生日期、性别以身份证为准。 要写具体，不能写类似于工人的字样 V 投保单填写－被保险人资料 符合可保利益 V 投保单填写－受益人资料 有多个受益人时，受益比例总合相加为100% 符合