案防举措.docVIP

　山东省莘县农村信用合作联社坚持把案件防控作为内控管理的重中之重，紧密联系新形势，研究解决新问题，制定实施新举措，进一步健全和完善案件防控长效机制，着力建设上下一致、内外结合、全员参与的“大案防体系”，有效防范违规违纪违法案件的发生，切实确保全县农村信用合作事业的持续、健康、快速发展。 　　——明确案件防控工作目标。在案件防控长效机制建设中，该县联社认真坚持“分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责”的原则，着力构筑“健全制度、执行有力、内控严密、持续有效”的案件防控体系，全面建立“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，确保实现农村信用社健康、安全、有序运营。 　　——健全案件防控组织体系。一是联社成立由理事长任组长、分管领导任副组长、职能部门负责人组成的案件防控工作领导机构，形成由主要领导总牵头，业务管理、合规管理、风险管理、科技管理、人力资源管理、审计稽核、监察保卫等部门齐抓共管的长效机制建设组织架构，进一步提高案件防控组织领导能力；各信用社、分社同时成立相应组织，一级抓一级，层层抓落实。同时建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。二是强化案件防控和治理责任意识，建立案件防控责任制。联社各职能部室各负其责，按职责加强督导督查；同时相应明确各基层网点（信用社、分社）主要负责人、分管负责人的案件防控责任和目标，实行分工负责制，负责细化案件防控长效机制建设目标的部署和要求，制定和落实防范措施。三是加强与监管机构和地方纪检监察、公安等部门的沟通协调，争取指导和支持，创新案件防控工作机制，优化案件防控工作环境。 　　——完善法人治理机制建设。一是建立社员代表大会、理事会、监事会和经营管理层各负其责、相互配合的法人治理结构，完善决策、执行、监督相互制约的运行机制，实现决策职能、执行职能和监督职能的相互分离，做到各司其职，防止权力滥用和监督缺位。二是制定和落实社员代表大会、理事会、监事会和经营管理层的议事规则以及社员代表、理事、监事的产生和选举等实施细则，明确权利责任。三是理事会严格按照现代企业制度中关于所有权和经营权分离的机制要求，实行理事长、主任分任制，明确理事长、主任职责，严格按章程规定行使权力。强化监事会的监督职能，在法律法规准则和联社章程框架内，有效实施对理事会和经营管理层行为的监督，使监事会成为名符其实的监督机构，形成理事会、监事会及经营管理层相互制约，防止权力失控、决策失误和权责失衡。 　　——落实案件防控工作措施。一是加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案例警示教育，积极引导员工树立正确的人生观、价值观，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，充分发挥岗位制约监督作用，切实防范道德风险。进一步加强对员工的合规教育，督促全员认真学习各项规章制度，熟悉业务操作规程，提高业务素质和操作技能。按照建设学习型企业的要求，结合自身实际，积极组织各类教育培训，制定学习教育培训计划，建立考勤、考核制度，做到有计划、有方案、有部署、有检查、有考核，对各类学习培训内容进行考试，保证学习、培训的质量和效果。二是建立“制度定期评价机制”，健全完善各项规章制度。同时狠抓规章制度落实，全面提升制度执行力，切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应业务发展和管理实际的，及时进行修订完善。三是大力推行信用工程建设，坚持落实贷款“三查”制度，从源头上防范顶冒名、超权限、逆程序、化整为零等违规贷款发生。四是加强一线柜员业务权限管理，严格执行“持卡作业制度”，落实柜员卡管理规定，严格按照操作流程作业，防止逆程序操作。严格落实会计主管“坐班制度”，强化会计主管内控管理职责的履行，加强事中监控和事后监督，杜绝违规授权。严格支付结算业务管理，坚持恪守信用、履约付款、谁的钱入谁的账并由谁支配、银行不垫款的原则。联行业务坚持落实换人复核和印、押、证分管分用制度，坚持落实重要票据双人审核和大额资金汇划授权制度。现金业务坚持落实“双先”和“四双”制度，坚持落实柜员尾箱限额管理和日间、日终换人核库制度，坚持落实定期和不定期查库制度。加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，坚持落实按季换人对账制度。加强重要空白凭证管理，坚持落实“二次销号”和出售凭证核对预留印鉴制度。五是完善以“考核、评价、责任追究”为主要内容的管理机制，确保不良贷款下降的真实性。坚持严格程序，严密操作，公开透明，切实加大不良资产市场化处置力度。加强抵债资产的接收、保管和处置，强化对抵债资产管理的检查监督，落实管理责任，防范资产“二次流失”。强化责任追究落实，确保不良资产全方位尽职处置。六是加强自助银行日常维