台湾金融研训院第20届理财规划人员专业能力测验试题.PDF

台灣金融研訓 院第 20屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目科目 ：理財工具：理財工具 ※※入場通知書編號：_____________ 科目科目 ：：理財工具理財工具 ※※ 注意 ：本試卷正反兩頁共50題，每題 2 分，限用 2B鉛筆在 「答案卡」上作答 。 本試卷之試題皆為單選選擇題 ，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回 ，未繳回者該科以零分計算。 1.依保險法規定 ，下列敘述何者錯誤？ (1)保險業應按資本或基金實收總額百分之十五 ，繳存保證金於國庫 (2)保險業保證金之繳存應以現金為之 ；但經主管機關之核准，得以公債或庫券代繳之 (3)所稱被保險人 ，指於保險事故發生時，遭受損害，享有賠償請求權之人；要保人亦得為被保險人 (4)人身保險 ，包括保證保險、人壽保險、健康保險、傷害保險及年金保險 2.有關委託購買證(A/P)之敘述 ，下列何者錯誤？ (1) A/P 的匯票是以進口商為付款人 (2)進口商申請開立 A/P 所繳交之保證金一般較 L/C 為高 (3) A/P 受益人可持票向任何銀行請求讓購 (4)乃進口地銀行應進口商申請 ，開發給它在出口地之通匯銀行的授權書 3.有關證券公司之敘述 ，下列何者錯誤？ (1)證券商所持有營業用固定資產總額及非營業用不動產總額合計不得超過其資產總額之百分之四十 (2)證券承銷商係指依證券交易法規定 ，特許以包銷發行人發行之有價證券為業務之證券商 (3)證券經紀商最低實收資本額為新臺幣二億元 (4)證券自營商不得直接或間接接受他人之委託 ，在臺灣證券交易所所設立之集中交易市場或櫃檯市場買 賣有價證券 4.對較保守型的投資人 ，您提供的投資建議是下列何者？ (1)直接購買績優股票 (2)購買股票型基金 (3)購買衍生性金融商品 (4)購買貨幣型基金 5.有關信用卡之敘述 ，下列何者錯誤？ (1) 信用卡循環利率最高為 18% (2)寬限期是從消費當日至該消費開始計息之時間 (3)當持卡人未在最後繳款日前繳交最低應繳金額時 ，發卡銀行會收取違約金 (4)可享受延遲付款 ，臨時應急 6.某四個月期保本型商品保本率為 95% ，假設定存利率是5% ，若該商品之內含選擇權每單位的價金是 9.5% ，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值 ） (1) 69% (2) 74% (3) 79% (4) 84% 7.公債依其發行形式可分為實體公債及無實體公債 ，就無實體公債而言，下列敘述何者錯誤？ (1)公債採登錄方式 ，形同記名式債券 (2)公債持有人係透過央行所委託的清算銀行紀錄登冊 ，並發予公債存摺 (3)買賣雙方進行移轉債券所有權時 ，係經過清算銀行撥轉至買方公債存摺帳戶 (4)公債持有人可持息票 依所載日期 、金額，定期向政府指定的機構領取本金或利息 8.投資人以殖利率 6%價格購買某期公債 ，其面額為10 萬元 ，年息5.5% ，半年付息一次，則投資人所 需支付的價格與面額比較 ，下列何者正確？ (1)投資人以溢價方式購買該期債券 (2)投資人以折價方式購買該期債券 (3)投資人以平價方式購買該期債券 (4)投資人以面額加計手續費購買該期債券 9.一張可轉換公司債票面金額為 10 萬元 ，其賣回權條款 (put provision)之賣回收益率為 4.5% ，假設發行 二年後 ，第一次賣回日贖回，則投資人可拿回多少元？ (1) 95,500 元 (2) 100,000 元 (3) 104,500 元 (4) 109,000 元 10.存續期間為衡量債券對利率變化敏感度之最佳指標 ，下列敘述何者錯誤？ (1)若債券票面利率與殖利率固定下 ，則債券持續期間較長且債券價格波動大 (2)若債券票面利率與殖利率固定下 ，債券的到期日愈長，債券存續期間愈長 (3)一般債券存續期間大於到期日 ，只有零息債券之存續期間等於到期日 (4)當殖利率小幅變動時 ，價格變動的幅度可以用存續期間估計；但當殖利率大幅變動時，則不適宜