转融通业务常见问题和解答1.docVIP

转融资业务相关问题与解答 第一部分 交易操作 如何获知授信额度和保证金比例档次？ 答：证券公司向证金公司提交的申请材料中包括证券公司申请的授信额度，证金公司根据申请材料对证券公司进行综合评估，确定证券公司初次授信额度和保证金比例档次后，证金公司会以书面函件通知证券公司最终结果。 证券公司亦可通过证金公司每日下发的“保证金追缴通知文件”查询授信额度和保证金比例档次。 证券公司如需调整授信额度，可再次正式致函，说明调整的原因和调整后的授信额度，证金公司将根据申请材料对证券公司进行综合评估，再次确定证券公司授信额度。 证金公司会定期和不定期对证券公司的信用状况和风险状况进行信用重检，以确定是否调整证券公司的授信额度和保证金比例档次。调整后，证金公司会以上述方式通知调整结果。 如何获知需要提交的保证金及现金金额？ 答：授信后，证金公司会反馈证券公司具体的保证金比例档次。根据《转融通业务监督管理试行办法》相关规定，现金占应收取保证金的比例不得低于15%。如因证券价格变动导致保证金比例不足，需及时补足。保证金比例高于100%时，方可提取保证金。 证券公司可根据计划借入资金金额及不同期限下所产生的费用，并参照已授信的保证金比例档次和现金比例，计算出需预先提交的保证金及现金数量。 每个交易日开市前，证金公司通过FDEP平台向证券公司发送当日可充抵保证金证券清单（包括证券清单和对应折算率）（ZRTB