1.银行卡收单业务管理办法课案.docVIP

福建国通星驿网络科技有限公司 银行卡收单业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范银行卡收单业务，保障各参与方合法权益，防范支付风险，促进银行卡业务健康有序发展，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》、《银行卡收单业务管理办法》规定，结合公司实际，特制定本办法。 第二条 本办法所称银行卡收单业务，是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。 第三条 福建国通星驿网络科技有限公司（以下简称“国通星驿”）总部及下属分公司从事银行卡收单业务，适用本办法。 第四条 国通星驿分公司从事银行卡收单业务的，国通星驿总部及下属分公司应当分别到所在地中国人民银行分支机构备案。 第五条 国通星驿总部及下属分公司应当遵守反洗钱法律法规要求，履行反洗钱和反恐怖融资义务。 第二章 特约商户管理 第六条 国通星驿总部风险合规部按照人民银行和中国银联的相关规定，规定了禁止发展的商户和谨慎发展的商户类型。对于谨慎发展的商户，除要求提供除“三证”外，还要求核查相应的行业证明材料，了解其真实的经营资质和业务范围，同时提高审批等级。 第七条 禁止发展的商户 非法设立的经营组织； 特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本