满期给付原则.ppt

满期给付配套实务规则 自主销售业务满期作业规则 自主销售满期业务包括个险渠道、银保渠道自主销售、团险渠道等销售的业务。这类业务需到公司柜面办理满期给付。 一、作业流程说明 （一）数据准备 省公司业管中心协同信息技术部，提取《满期给付客户清单》（电子版），按照管理机构下发市公司专项工作组。专项工作组按照个险渠道、银保渠道自主销售、团险渠道下发给市公司相关销售渠道，由个险、团险、银保销售部门负责督导本条线做好满期给付相关工作。 （二）拜访客户 相关销售人员以《满期给付客户清单》为基础，主动拜访客户，核对客户联系信息及账户信息，动员客户通过银行批量转账方式给付满期保险金，协助客户办理满期给付及银行转账授权手续。对于给付金额30万元及以下的满期业务，相关销售人员可接受客户委托代办满期给付及合同清算、银行转账授权等相关手续。充分利用满期给付及转保优惠政策动员客户转保。 （三）满期处理 1．相关销售人员将客户授权委托代办满期给付及转账授权手续，提交对口的两级客户服务中心。 2．客户服务中心保单服务人员，根据授权委托代办手续，在核心业务系统负责变更客户联系信息，并完成满期给付或转账授权处理。 （四）批量转账 公司受理日或保单满期日后5个工作日内完成满期给付转账处理。 （五）发送到账通知 公司通过短信系统向客户手机发送转账成功通知。 二、注意事项 （一）保单满期后若存在未还借款、垫交保费