《商业银行经营管理》实验大纲.docVIP

《商业银行经营管理》课程实验大纲 实验名称：商业银行经营管理 英文名称：Commercial Bank Operation Management 课程代码：5050090 实验学时：8学时 基本原理及课程简介：本课程将系统讲解当今商业银行的各种经营业务和未来的发展趋势，重点介绍商业银行现代化的管理技术和管理工具，使学生掌握、具备毕业后有关银行工作的业务知识和能力。 实验的地位、作用：商业银行经营管理实验课是金融学专业的专业实验课程，要求学生了解商业银行的各类经营业务，掌握商业银行现代化的管理技术和管理工具，培养学生结合我国商业银行经营的特殊性，学会分析实际问题的能力。 实验目的：本实验利用先进的银行模拟实验软件系统，构建 实验项目及内容：商业银行经营管理实验课共包括4个子实验，它们分别是商业银行的业务流程实验、商业银行的存款业务实验、商业银行的贷款业务实验及贷款的风险管理实验。 实验环境：金融分析实验室， 智盛商业银行业务模拟系统 实验指导书（教材）：自编实验指导书。 考核方式：提交研究成果报告或实验报告。 《商业银行的存款业务》实验项目大纲 实验名称：商业银行的存款业务 英文名称：saving operation of Commercial Bank 实验学时：2 学分 实验类型：演示型 实验类别：专业实验 实验目的：让学生掌握银行的各类存款业务的种类和操作，学会具体的开销户工作，了解代理业务与主要结算业务，让学生通过联机交易，扮演银行实际工作中的各种存款和结算工作，体验到银行的实际业务环境，从信息化的高度全面把握银行的业务流程，达到现代化商业银行从业人员就具备的高素质。 实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作 实验内容：1、熟悉商业银行开办的各类存款业务种类 2、熟悉商业银行开办的各类代理业务种类 3、要求掌握开销户工作 4、进行日终处理，生成相应的营业报表 5、能具体操作银行的存款业务和结算业务。 6、掌握存款业务的计息方法和技术 7、从模拟系统中，查看典型的存款业务案例，总结经验，提出存款业务风险防范策略 实验环境：金融分析实验室 智盛商业银行业务模拟系统 实验指导书（教材）：自编实验指导书 考核方式：根据定义的每一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。 《商业银行的贷款业务》实验项目大纲 实验名称：商业银行的贷款业务 英文名称：loan operation of Commercial Bank 实验学时：3学分 实验类型：演示型 实验类别：专业实验 实验目的：1、掌握银行商业银行信贷业务管理的基本思路、基本流程 2、了解贷款人资质审查的5C 原则 3、掌握宏观分析、行业分析、企业分析的基本方法和原理。 实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作 实验内容：1、了解已经或即将与银行建立信贷关系的客户，银行需要搜集哪些信息用于信贷决策 2、掌握对申请贷款客户进行定性、定量分析的基本方法 3、根据系统已有客户资料或由老师提供贷款企业的相关信息，由学生录入该系统，作定性、定量分析 4、以企业流动资金贷款为例，学生分别扮演支行信贷员、支行信贷科长、支行分管行长、支行行长等角色，从贷款业务启动到打印放款通知书，体验银行信贷审批流程 5、从模拟系统中，查看典型的贷款业务案例，进行总结分析 实验环境：金融分析实验室 智盛商业银行业务模拟系统 实验指导书（教材）：自编实验指导书 考核方式：根据定义的每一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。 《贷款的风险管理》实验项目大纲 实验名称：贷款的风险管理 英文名称： risk management of loan 实验学时：3学分 实验类型：演示型 实验类别：专业实验 实验目的：1、掌握贷款风险的五级分类标准：正常、关注、次级、可疑和损失 2、了解贷款分类程序，以及每一程序所考虑的因素 3、了解贷后调查涵盖的内容 4、关注问题贷款的预警信号，掌握问题贷款的发现和处理 5、了解贷款人黑名单的审批和确认，熟悉呆账的认定与核销 实验要求：根据实验内容，在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作 实验内容：1、熟悉贷款客户信用等级评定的流程及必须考察的偿债能力、盈利能力、资产管理能力等财务指标以及相关的背景材料 2、熟悉贷款五级分类业务的启动，了解贷款客户基本信息、贷款基本信息、分类保证人信息、债务人背景材料对五级分类的影响 3、了解黑名单业务的启动、审批与总行认定流程 4、熟悉贷后调查所涉及的基本内容，包括客户基本情