招商招钱宝货币市场基金更新的招募说明书.pdf

招商招钱宝货币市场基金 更新的招募说明书 （二零一七年第一号） 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二零一七年五月 招商基金管理有限公司 招募说明书 重要提示 招商招钱宝货币市场基金 （以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2014年3 月13日《关于核准招商招财宝货币市场基金募集的批复》（证监许可 〔2014〕289号文）注册 公开募集。本基金的基金合同于2014年3月25日正式生效。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风 险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者 购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不 保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投 资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。 投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基 金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的 低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资人 应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在投资人作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。 基金招募说明书自基金合同生效日起，每六个月更新一次，并于每六个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每六个月的最后一日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2017年3月25日，有关财务和业绩表现数据截止日 为2016年12月31日，财务和业绩表现数据未经审计。 本基金托管人中信银行股份有限公司已于2017年4月10日复核了本次更新的招募说明 书。 1 招商基金管理有限公司 招募说明书 目 录 一、绪 言 3 二、释 义 4 三、基金管理人 8 四、基金托管人 18 五、相关服务机构 21 六、基金的募集与基金合同的生效 25 七、基金份额的申购、赎回 26 八、基金的投资 34 九、基金的业绩 45 十、基金的财产 46 十一、基金资产的估值 47 十二、基金的收益与分配 51 十三、基金的费用与税收 53 十四、基金的会计和审计 55 十五、基金的信息披露 56 十六、风险揭示 61 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 64 十八、基金合同的内容摘要 66 十九、基金托管协议的内容摘要 84 二十、对基金份额持有人的服务 100 二十一、其他应披露事项 102 二十二、招募说明书的存放及查阅方式 103 二十三、备查文件 104 2 招商基金管理有限公司 招募说明书 一、绪 言