新沃通宝货币市场基金招募说明书（更新）.pdf

新沃通宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 2017 年第1 号 基金管理人：新沃基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 新沃通宝货币市场基金 招募说明书（更新） 重要提示 本基金经中国证监会2015 年10 月09 日证监许可[2015]2253 号文注册募集。 本基金合同于2015 年10 月20 日生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证 最低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包 括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险， 因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益 风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用 风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭 示”章节。本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金 及债券型基金。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》 和《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金 的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 谨慎做出投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资 的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 导致的投资风险，由投资者自行承担。 根据《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施货币市场基金监督管理办 法有关问题的规定》，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持 1 新沃通宝货币市场基金 招募说明书（更新） 有人利益无实质性不利影响的情况下，新沃基金管理有限公司经与基金托管人 协商一致，并报中国证监会备案，修改了《新沃通宝货币市场基金基金合同》， 在本次更新的招募说明书中对涉及上述修改的内容进行了相应更新。 除上述根据修改基金合同进行的更新外，本更新的招募说明书所载内容截 止日为2017 年4 月20 日，有关财务数据和净值截止日为2017 年3 月31 日（财 务数据未经审计）。 2 新沃通宝货币市场基金 招募说明书（更新） 目 录 一、 绪言4 二、 释义5 三、 基金管理人 10 四、 基金托管人 18 五、 相关服务机构25 六、 基金份额的分类35 七、 基金的募集37 八、 基金合同的生效39 九、 基金份额的申购、赎回40 十、 基金的投资48 十一、 基金的投资组合报告56 十二、 基金的业绩60 十三、 基金的财产61 十四、 基金资产的估值62 十五、