基金从业《基金法律法规》常考考点“基金客户和销售机构”6(乐考网).pdf

北京点趣教育科技有限公司 《基金法律法规》基金客户和销售机构 26[单选题] 关于基金销售方式的描述 ，错误的是( )。 A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱 B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本 参考答案 ：A 参考解析 ： 在销售人员方面 ，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售 ，专业 强。而代销方式下 ，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售 ，对基金的专业知 识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。 北京点趣教育科技有限公司 27[单选题] 下列各项中( )不是当前基金销售机构发展的趋势。 A.深度挖掘互联网销售的效能 B.提升服务的专业化 C.提升服务的层次化 D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势 参考答案 ：D 参考解析 ： 随着基金销售市场状况和外部环境的改变 ，各类基金销售机构在未来发展方向上 呈现以下趋势 ：一是深度挖掘互联网销售的效能 ，二是提升服务的专业化和层次 化。另外 ，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来 ，虽然所占份额较 低 ，但处于高速发展的状态。 28[单选题] 销售机构在进行市场细分时 ，遵循的( )是指根据市场调查、专业咨 询等途径提供的各个细分市场的特征要素 ，能够测算出细分市场的客户数量、销 售规模、购买潜力等量化指标。 北京点趣教育科技有限公司 A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.利润原则 参考答案 ：B 参考解析 ： 可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素 ， 能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。 29[单选题] 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、 独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的 ，应向工 商注册登记所在地的( )进行注册并取得相应资格。 A.中国人民银行分支机构 B.工商局 北京点趣教育科技有限公司 C.中国证监会派出机构 D.中国银监会派出机构 参考答案 ：C 参考解析 ： 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售 机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的 ，应向工商注册登记所 在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 30[单选题] 基金募集申请获得( )核准前 ，基金管理人、基金销售机构不得办理 基金的销售业务 ，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。 A.中国人民银行 B.工商局 C.中国证监会 D.中国银监会 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：C 参考解析 ： 基金募集申请获得中国证监会核准前 ，基金管理人、基金销售机构不得办理基金 的销售业务 ，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。