财务分析计算方法.pptVIP

7．还本付息条件 借款名称 年利率 偿还方式 宽限期 偿还期 结息 时间 借款起 始年份 借款起 始月份 建设期 利息终 止年份 建设期 利息终 止月份 建设期利息 处置方法 银行借款 6.12 [1]等额还本利 1 4 按季 1 1 1 12 用自有资金还 ? ? 8．财务分析参数汇总 年份 单位 1 2 3 4 5 6 7 长期借款实际利率 % 6.12 6.12 6.12 6.12 6.12 6.12 6.12 建设期利息划分比例 % 100 0 0 0 0 0 0 流动资金借款利率 % 0 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 5.85 所得税税率 % 0 25 25 25 25 25 25 公积金比例 % 10 10 10 10 10 10 10 用于投资的经营收益 万元 0 427.68 116.47 0 0 0 0 折旧摊销还款比例 % 100 100 100 100 100 100 100 基准收益率 % 10 　 　 　 　 　 　 第四节 财务分析计算 一、借款还本付息计划 二、财务费用及总成本费用计算——完成“总成本费用估算表”计算 三、计算净利润 四、未来经营收益用于投资 五、可还款的经营收益 六、确定还款资金来源 七、利润分配—————————完成“利润和利润分配表 ”计算 八、还款能力指标计算—————完成“贷款还本付息计划表”