银行资格考试-个人理财---大纲重点.docVIP

《个人理财》 第一章 银行个人理财业务概述 第一节 银行个人理财业务的概念和分类 知识点： 银行个人理财业务概念 银行个人理财业务分类 个人理财概述 第二节 银行个人理财业务的发展和现状 知识点： 国外发展和现状 国内银行个人理财业务发展和现状 第三节 银行个人理财业务的影响因素 知识点： 宏观影响因素 其他影响因素 微观影响因素 第四节 银行个人理财业务的定位 知识点： 银行个人理财业务的定位 第二章 银行个人理财理论与实务基础 第一节 银行个人理财业务理论基础 知识点： 投资理论 资产配置原理 投资策略与投资组合的选择 生命周期理论 货币的时间价值 第二节 银行理财业务实务基础 知识点： 理财业务的客户准入 客户理财价值观与行为金融学 客户风险属性 客户风险评估 第三章 金融市场和其他投资市场本章练习讨论本章 第一节 金融市场概述 知识点： 金融市场概念 金融市场特点 金融市场构成要素 第二节 金融市场的功能和分类 知识点： 金融市场功能 金融市场分类 第三节 金融市场的发展 知识点： 国际金融市场的发展 中国金融市场的发展 第四节 货币市场 知识点： 货币市场概述 货币市场的组成 货币市场在个人理财中的运用 第五节 资本市场 知识点： 股票市场 债券市场 第六节 金融衍生品市场 知识点： 市场概述 金融衍生品 金融衍生品市场在个人理财中的运用 第七节 外汇市场 知识点： 外汇市场概述 外汇市场分类 外汇市场在个人理财中的运用 第八节 保险市场 知识点： 保险市场概述 保险市场的主要产品 保险市场在个人理财中的运用 第九节 贵金属及其他投资市场 知识点： 贵金属市场及产品 房地产市场 收藏品市场 第四章 银行理财产品 第一节 银行理财产品市场发展 知识点： 银行理财产品市场发展 第二节 银行理财产品要素 知识点： 产品开发主体信息 产品目标客户信息 产品特征信息 第三节 银行理财产品介绍 知识点： 货币型理财产品 债券型理财产品 股票类理财产品 组合投资类理财产品 结构性理财产品 QDⅡ基金挂钩类理财产品 另类理财产品 第四节 银行理财产品发展趋势 知识点： 银行理财产品发展趋势 第五章 银行代理理财产品 第一节 银行代理理财产品概念 知识点： 银行代理理财产品的概念 第二节 银行代理理财产品销售基本原则 知识点： 银行代理理财产品销售基本原则 第三节 基金 知识点： 基金的概念和特点 基金的分类 特殊类型基金 银行代销流程 基金的流动性及收益情况 基金的风险 第四节 保险 知识点： 银行代理保险概述 银行代理保险产品主要类型介绍 保险产品的风险 第五节 国债 知识点： 银行代理国债的概念、种类 国债的流动性及收益情况 国债的风险 第六节 信托 知识点： 银行代理信托类产品的概念 信托类产品的流动性及收益情况 信托产品风险 第七节 黄金 知识点： 银行代理黄金业务种类 业务流程 黄金的流动性、收益情况及风险点 第六章 理财顾问服务 第一节 理财顾问服务概述 知识点： 理财顾问服务概念 理财顾问服务流程 理财顾问服务特点 第二节 客户分析 知识点： 收集客户信息 客户财务分析 客户风险特征和理财特性分析 客户理财需求和目标分析 第三节 财务规划 知识点： 现金、消费及债务管理 保险规划 税收规划 人生事件规划 投资规划 第七章 个人理财业务相关法律法规 第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 知识点： 《中华人民共和国民法通则》 《中华人民共和国合同法》 《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国证券法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《中华人民共和国保险法》 《中华人民共和国信托法》 《中华人民共和国个人所得税法》 《中华人民共和国物权法》 第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 知识点： 《中华人民共和国外资银行管理条例》 《期货交易管理条例》 第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 知识点： 《证券投资基金销售管理办法》 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 第八章 个人理财业务管理 第一节 个人理财业务的合规性管理 知识点： 开展个人理财业务的基本条件 开展个人理财业务的政策限制 开展个人理财业务的违法责任 第二节 个人理财资金使用管理 知识点： 《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》 第三节 个人理财业务流程管理 知识点： 业务人员管理 客户需求调查 理财产品开发 理财产品销售 理财业务其他管理 第四节 理财产品合规性管理案例知识点： 理财产品开发合规性管