国泰基金管理有限公司摘要.PDF

国泰基金管理有限公司 国泰民安增益定期开放灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二零一七年五月 招募说明书 目 录 第一部分 绪言3 第二部分 释义4 第三部分 基金管理人9 第四部分 基金托管人24 第五部分 相关服务机构31 第六部分 基金的募集33 第七部分 基金合同的生效37 第八部分 基金份额的申购与赎回39 第九部分 基金的投资49 第十部分 基金的财产56 第十一部分 基金资产估值57 第十二部分 基金费用与税收62 第十三部分 基金的收益与分配64 第十四部分 基金的会计与审计66 第十五部分 基金的信息披露67 第十六部分 风险揭示73 第十七部分 基金的终止与清算77 第十八部分 基金合同内容摘要79 第十九部分 托管协议内容摘要94 第二十部分 对基金份额持有人的服务 111 第二十一部分 其他应披露事项 113 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 114 第二十三部分 备查文件 115 1 招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2016 年11 月29 日证监许可【2016 】2834 号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等 环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人 在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基 金，低于股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在 一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易，存在流动性风险。 本基金每个开放期届满时，如出现基金份额持有人数量不满200 人或者当日 基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于 5000 万元 的，将进行基金财产清算并终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资人自行承担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。