非法集资的法律定义及界定.pdfVIP

四川大学本科毕业设计 （论文） 目录 绪言 1 一、非法集资的法律定义 2 （一）非法集资犯罪的定义 2 （二）非法集资的法律规范 3 （三）非法集资案例 4 二、 非法集资犯罪的认定 7 7 （一）非法集资的构成要件 （二）非法集资犯罪的追诉标准 7 （三）非法集资犯罪的认定 8 （四）委托理财和非法集资 9 （五）民间借贷和非法集资 11 [7] 三、非法集资犯罪的治理对策 12 （一）全面推进金融改革 12 （二） 科学设置刑法规定 12 （三） 完善“综治”防控体系 12 结 语 13 参考文献 14 0 四川大学本科毕业设计 （论文） 绪言 在很长时间内，由于早期国内对其法律定义和判定的模糊性，导致在很长时间内，对“非 法集资”的理解处于莫衷一是的状态。最为常见的认识是，非法集资就是庞氏骗局，是一种 最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体；也有论者认为，非法集资指涉及各种形 式的未经金融监管机关批准而筹集公众资金的活动；还有论者将非法集资作为集资诈骗罪、 非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪的代称。《关于审理诈骗案件具体 应用法律的若干问题的解释》中，第一次正式界定了非法集资的概念：“非法集资是指法人、 其他或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为”。 非法集资的法律责任体系总体上分为刑法规范和非刑法规范两部分。目前我国刑法规定 了四种非法集资类的犯罪，分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券 罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪，每一类犯罪都有其自身的特点和属性。《商业银行 法》、《公司法》、《证券法》等都对非法集资进行了规范，属于非刑罚范畴。 非法集资犯罪界定主要包括两个方面，一是犯罪要件的认定，包括：对象的范围、投资 目的、经济实质三个方面；一是《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定量化标准。除此 之外，非法集资常常披着委托理财的外衣而掩盖其犯罪本质，而民间借贷是滋生非法集资的 温床。但不能片面的认识委托理财和民间借贷，不管是从历史层面还是经济层面，他们的存 在都符合最近本的人类学和经济学原理，需要客观辩证的认识。 1 四川大学本科毕业设计 （论文） 一、非法集资的法律定义 （一）非法集资犯罪的定义 随着现代经济社会的高速发展，“非法集资”成了一种金融领域较为高发的犯罪模 式。为准确把握非法集资犯罪的法律内涵，首先需要从法律演进的角度考察在国内“非 [1] 法集资”这一概念的演进历程 。 1986 年，“非法集资”这一概念第一次进入了我国立法规范文件中，当年颁布的《中 华人民共和国银行管理暂行条例》明确规定：“非法集资属于地下金融范畴”。 1995 年5 月，全国人大常委会通过的《中华人民共和国商业银行法》(下文简称《商 业银行法》)首次提出了“非法吸收公众存款”的概念，首次提出“非法吸收公众存款” 的概念及刑罚适用。 1996 年 12 月，在最高人民法院出台 《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题 的解释》中，第一次正式界定了非法集资的概念：“非法集资是指法人、其他或者个人， 未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为”。此后我国相关刑事立法大多采用这 种广义上对非法集资的定义。 1998 年4 月，国务院颁布了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》