美国嘉信理财模式介绍 券商转型必读材料.ppt

中国证券经纪人协作网 技术支持 * 电信经纪人 嘉信报价 均衡器 1989年“电信经纪人”（TeleBrocker）出台，它不仅具有“嘉信报价”的行情告知功能，还能进行实时交易。从而取代了“嘉信报价”。 主要的技术创新产品 嘉信报价（SchwabQuotes）使客户只用按键式电话机就可以检索实时股票行情而且还能获得公司和行业中的最新消息。嘉信公司与证券交易所和道琼斯新闻服务中心重新制定新的适用费率，后者直接向嘉信公司数据库传递信息。嘉信客户能比别人先收到重要的信息。 1985年嘉信推出均衡器（equalizer）投资软件组合，一种以DOS为基础的应用系统，开辟了通向在线服务的途径。1993年被基于Windows操作系统开发的“街上聪明人”所取代。 BETA 股票经纪业第一个在线委托指令准入系统（经济操作和交易分析系统 brokerage execution and transaction analysis）。客户可以在计算机上处理买卖股票所需要进行的全部事项。客户想出售某个股票，该系统会自动地查核客户的账户上有没有这个股票，也可查核开户订单，并且粗略计算一下利润，还可以通过电子手段把客户账户上的现金转入货币市场的基金。指令撤销率以及重新开单率（准确交易笔数的办法）从4%降低到1%。 技术支持 * VoiceBroker Schwablink Website SchwabMail 将大部分的客户交易由Voice Broker语音下单系统处理，节约公司的人力成本和客户的等候时间。 客户关系管理的工具 该公司的企业网站除了提供一般的企业介绍和产品咨询外，还特别注意对投资经纪人的服务，为投资经纪提供产业信息和新闻，而且经纪人还可以通过网站直接与Schwab本人进行沟通，以使经营者了解市场与客户的声音。 客户与Charles Schwab进行双向沟通的电子邮件系统，客户可以在任何时间，询问任何想要得知的信息或解答，而Charles Schwab基于此系统提供全年无休的在线咨询服务，以满足其客户对高度便利性的要求。 计算机系统可以提供了广泛的客户咨询。公司可以对客户数据进行分析并加以利用，从中找出客户偏好以及公司服务趋势和模式。不仅利用自动化和其他高科技渠道提供低廉的服务，还可利用分公司网络、电话呼叫中心和其他“高接触”的渠道提供个性化服务。 客户数据分析服务 企业文化和员工培训 1978年就开始实行员工股票期权计划(ESOP)。在公司目前的股权结构中，管理层和员工持股比例达到公司总股份的31％ 。嘉信理财公司每年为管理层和员工支付的股票期权和其它福利占公司主营业务收入的42％ 。这种公司治理结构和激励机制有效地激发了员工的创造性。 * 嘉信理财公司在企业经营和文化上有其特色。总部与所有分支机构开展工作，部署计划、事项通知、表彰先进、福利安排、培训教育等，都是通过Email进行。员工在作业上有突出业绩的，总部或分支机构就要在网上进行宣传，其影响力很大，对员工起到了激励作用。公司还设有自己的网页，每位员工的电话、职位、兴趣、爱好等等都可以在网上查到，相互之间虽然见不到面，但可以通过网上交流。另外，嘉信理财对员工开展网上培训，总部每月训练一次，分行每周训练一次，培训课程、考试内容等都是通过网上操作来实现。 在企业宣传上印制了很多宣传手册、画报、单页宣传单，琳琅满目，品种很多。在回报社区上不遗余力，经常捐款老人中心和疗养院，设立图书馆等等。这些为树立企业形象，建立高度的经营信用起到了一定作用。 员工培训 股权激励 社会责任 嘉信理财组织结构 嘉信理财 产品服务部 资本市场部 国际部 基金 债券 人身保险 开设网点 电话服务 服务大资产客户 呼叫中心 经营维护嘉信网站 Acclaim 公司财务金融服务 设计退休金计划 投资经理 技术创新 资格认证 自营 期权交易 长期投资 澳洲 香港 东京 拉美 欧洲 亚太 加拿大 美国信托 Cyber Trader 为投资者提供电子交易与在线经纪业务的信息技术 投资管理 信托业务 私人银行业务 启示一 启示二 根据客户类型区分零售服务部和机构服务部 设立电子经纪业务部专门负责网上交易 * 零售服务部 机构服务部 信息技术部 电子经纪部 启示三 为高端客户设立专业服务 嘉信理财稳健风格 * 嘉信理财素以“稳健”和“保守”的风格著称。这种风格帮助其安然度过了多次危机。在2008的金融风暴的惊涛骇浪中，当雷曼兄弟轰然倒地、美林证券卖身给美国银行之际，嘉信理财却做到了逆势增长，经纪业务规模暴涨了1130亿美元，银行存款量也飙升了72%，达到240亿美元。嘉信理财的规模和风格使其成为稳健投资者的首选。 * * * 嘉信证券现行事业部制的组织架构，即整个公司由几个相对独立的事业部构成，每个事业部都有自己的客户群