中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲67471768.doc

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版） 编辑:jypxks | 2013-05-07 13:10:01 | 作者: | 来源: | 浏览:11290次 1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织?中央银行?监管机构?自律组织1.1.2银行业金融机构?国家开发银行及政策性银行?大型商业银行?中小商业银行?农村金融机构?中国邮政储蓄银行?外资银行?非银行金融机构 1.2 银行经营环境1.2.1经济环境?宏观经济运行?经济结构?经济全球化1.2.2金融环境?金融市场?金融工具?货币政策 1.3银行主要业务1.3.1负债业务?存款业务?借款业务1.3.2资产业务?贷款业务?债券投资业务?现金资产业务1.3.3中间业务?交易业务?清算业务?支付结算业务?银行卡业务?代理业务?托管业务?担保业务?承诺业务?理财业务?电子银行业务 1.4银行管理1.4.1公司治理?公司治理的涵义?公司治理的主体?利益相关者?信息披露1.4.2资本管理?银行资本的概念与作用?监管资本的要求及管理?经济资本及其应用1.4.3风险管理?银行风险的种类?风险管理的发展历程?全面风险管理?风险管理流程1.4.4内部控制?内部控制的目标?内部控制的原则?内部控制的构成要素?内部控制的重点内容1.4.5合规管理?合规管理的相关概念?合规管理的目标?合规管理体系的基本要素?合规管理的重点内容?合规管理部门职责1.4.6金融创新?金融创新概述?金融创新的基本原则?金融创新与客户利益保护 2银行业相关法律法规2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定?中国人民银行的直接检查监督权?中国人民银行的建议检查监督权?中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2《银行业监督管理法》相关规定?《银行业监督管理法》的适用范围?《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任?刑事责任?行政处罚?行政处分?相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度?洗钱概述?《中华人民共和国反洗钱法》?《金融机构反洗钱规定》?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》?违反反洗钱规定的法律责任 2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定?存款及其办理原则?存款业务的基本法律要求?对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序?存款利率的法律管制?存单纠纷案件的认定与处理?存款合同2.2.2授信业务法律规定?授信原则?授信审核?贷款业务的基本法律要求?贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定?商业银行向关系人发放信用贷款的禁止?对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止?同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定?对同一借款人贷款的限制?对关系人发放担保贷款的限制?对相关金融业务和直接投资的限制?对结算业务的限制 2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体?民事权利主体的概念?自然人?法人?非法人组织2.3.2民事法律行为和代理?民事法律行为?代理及其种类2.3.3担保法律制度?担保法律制度概述?物权法?抵押?质押?保证?留置2.3.4公司法律制度?《公司法》概述?公司设立制度?公司资本制度?公司的组织机构?公司终止制度2.3.5票据法律制度?《票据法》概述?票据的功能?票据行为?票据权利?票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度?合同的概念及特征?合同的订立?合同的生效?合同的履行?违约责任 2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述?金融犯罪的概念?金融犯罪的种类?金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪?危害货币管理罪?破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪?集资诈骗罪?贷款诈骗罪?信用证诈骗罪?信用卡诈骗罪?票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪?职务侵占罪?挪用资金罪?非国家工作人员受贿罪?签订、履行合同失职被骗罪 3银行业从业人员职业操守3.1概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述3.1.2银行业从业基本准则 3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业