单位定期 保证金存款业务.ppt

一、保证金一本通管理 一本通开立/子账号开立 （一）单据填写 1、保证金主账户开立需由客户填写一式三联的《单位人民币保证金账户开户申请书》，申请书需经相关业务部门审批后签章。 2、如在开立保证金子账号时存入保证金，客户还需填写转账支票和一式三联的进账单。 （二）审查 1、客户填写的转账支票和单位人民币保证金账户开户申请书内容是否齐全、正确；应由客户注明的事项是否完整；客户印鉴是否与预留印鉴相符；付款账户余额是否足以支付等事项；相关业务部门是否签署审核意见并签章。 2、经办人员审核完毕，填写申请书上应由开户行填写的信息。 （三）系统录入 1、保证金一本通管理（一本通开立） 柜员调用【200106-保证金一本通管理】交易，录入相关信息后，点击执行。 输出界面 2、子账号开立 （四）签章及给客户回单 交易成功后，打印内部通用凭证。前台柜员在“单位人民币保证金账户开户申请书”上加盖“业务专用章”和经办人名章。将单位人民币保证金账户开户申请书第三联（存款人留存联）和进账单回单联交客户留存；申请书第二联交业务部门留存；申请书第一联作“内部通用凭证”的附件一并上交稽核中心。 二、保证金账户存取 （一）保证金一本通追加存入 （二）保证金一本通支取 一、保证金一本通追加存入 基本规定 1、保证金存入实现从本行开立的结算账户向保证金子账户存入资金，包括保证金首次存入和后续追加存入，支持开立保证金子账户同时存入资金，也可支持通过追加存入交易存入。 2、保证金一本通追加存入支持外围系统向公司业务系统发起，也支持公司业务柜面发起。存入的保证金金额立即止付。 业务处理流程 （一）单据填写 1、客户从本行开立的结算账户向保证金子账户追加存入资金，应填制转账支票及进账单一式三联。 2、当由公司业务系统柜面进行保证金追加存入时，业务部门应出具《保证金追加/退回/扣款通知书》（以下简称通知书），上面应写明保证金主账号、主账户名称、保证金子账号、子账户名称、付款账号、付款账户名称、币种和金额等要素。 3、公司业务前台操作人员根据业务部门提供的通知书以及客户的支付结算单据，从结算账户向保证金账户转入资金。 （二）审查 1、客户填写的转账支票和进账单是否正确，应由客户注明的事项是否完整；印鉴是否与预留印鉴相符；付款账户余额是否足以支付等。 2、业务部门出具的《保证金追加/退回/扣款通知书》上所填写内容是否正确，应注明的事项是否完整；是否由相关业务部门签章等。 （三）系统录入 前台柜员审核通过后，将相关信息录入系统，详见系统操作流程。 （四）签章及给客户回单 1、保证金追加存入成功后，打印内部通用凭证。 2、《保证金追加/退回/扣款通知书》原件上加盖业务专用章及经办柜员名章，随内部通用凭证、支付结算单据、追加/退回/扣款通知书一并上交稽核中心。进账单回单联交客户。 系统操作（输入项说明） 1、公司业务前台柜员调用［380401保证金一本通追加存入］交易，根据《保证金追加/退回/扣款通知书》和客户提供的支付结算单据，输入“保证金账号”、“保证金子账号“、“币种”、“付款凭证类型”、“付款凭证号码”、“付款账号”等，确认输入无误后，点击“执行”，如输入有误或取消，柜员可点击“取消交易”，后续重新输入。 2、柜员操作完成后，打印内部通用凭证。 二、保证金一本通支取 基本规定 1、保证金一本通支取支持退回和扣款两种功能。 保证金到期后，公司业务前台操作人员根据业务部门提供的《保证金追加/退回/扣款通知书》全额退回保证金；若保证金未到期，可通过扣款功能，将全部或部分保证金扣至客户在我行开立的结算账户中，也可将保证金扣至内部账户后再划至外部账户。 2、保证金一本通支取既支持外围系统联机发起，也支持公司业务系统柜面发起。 业务处理流程 （一）填写单据 当由公司业务系统柜面进行保证金一本通支取时，业务部门应出具《保证金追加/退回/扣款通知书》，上面应写明业务处理类型、保证金主账号、主账户名称、保证金子账号、子账户名称、币种、定活标志、金额、保证金用途和保证金转入账号等。 （二）审查 公司业务前台操作人员应认真审核通知书上所列内容是否正确，业务部门是否加盖章戳，审核无误后根据《保证金追加/退回/扣款通知书》，从保证金账户转出资金。 （三）系统录入 前台柜员审核通过后，将相关信息录入系统，详见系统操作流程。 （四）签章及给客户回单 1、保证金追加存入成功后，打印内部通用凭证、客户回单（两种）。 2、《保证金追加/退回/扣款通知书》原件上加盖业务专用