第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-兼职.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：兼职 ● 定义： 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。 ● 详细描述： 在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 ，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不 当利益。 利益输送是指利用本职为本人或兼职单位谋利，或者利用兼职为本人或 本职单位谋利。 例题： 1.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为 一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。 A.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职 工作 C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职 身份 D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 正确答案：C 解析：银行业从业人员在非营利性组织中兼职并不取得报酬是允许的，但是 应向所在机构披露兼职情况。 2.在遵循所在机构有关兼职规定的情况下，银行业从业人员处理兼职的问题 时，应该注意（）。 A.充分向所在机构披露兼职情况 B.避免利益冲突 C.避免利益输送 D.避免信息交流 E.避免任何报酬 正确答案：A,B,C 解析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 ，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不 当利益。一般而言，银行业从业人员在机构内部有兼职是可以的，但应向所 在机构披露兼职情况，应尽量避免利益冲突和利益输送。 3.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许 的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系。不得（）。 A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益 C.利用本职岗位为本人谋取不当利益 D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益 正确答案：A,B,C,D 解析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 ，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不 当利益。 4.陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其 兼职行为表述正确的是（）。 A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动 B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身 份 C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职 工作 D.此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露 正确答案：B 解析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 ，同时应向银行披露自己的兼职身份。不得利用兼职岗位为本人、本职机构 或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。 5.银行个人理财业务人员的下列做法没有违背《银行业从业人员职业操守》 中“兼职”有关的规定的是（）。 A.利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获 得业务。 B.担任银行业协会的个人理财业务顾问 C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事 D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上 正确答案：B 解析：在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 ，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不 当利益。题干中ACD均不符合要求。 6.陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对 其兼职行为表述正确的是（）。 A.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于兼职工作 B.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份 C.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 正确答案：B 解析：将一半以上时间用于兼职工作容易影响本职工作，是不妥当的。银行 业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈 善基金会，或学术团体，如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬