理财产品讲座518.ppt

* * * * 2013.05.18 理财投资沙龙 主讲人：薛桂林 国家理财规划师（ChFP) 西南财经大学经济学硕士 国金证券南充营业部产品经理 拥有证券、期货、保险从业资格 * 自我介绍 * 如果投资钢材，那种方式最好？ 投入资 金38万 租场地 请保安 养狼狗 投入资 金2.6万 1台电脑 运输 传统方式 使用金融产品 好处？ （2012.12.25）3873 （2013.02.04） 螺纹钢价格走势 * 公司简介 数读国金 成立于1990年，迄今23年历史; 前身为成都市国企——成都证券; 四川地区唯一综合类上市证券公司，08年上市，股票代码600109； 管理资产超过300亿元； 员工人数2000多人； 全国营业部逾30家,经营面积超过50000平方米； 业务范围包括投资银行、资产管理、证券自营、证券投资咨询、证券经纪等。 * 国金证券 国金期货有限责任公司 国金通用基金管理公司 国金鼎兴投资有限公司 （风险投资） 云南国际信托有限公司 北京千石创富资本管理 有限公司（私募） 国金证券研究所 国金证券总部在哪里？ * * * 抵御通货膨胀对财富的侵蚀 乘一部下行的自动扶梯，只有以高于扶梯下行的速度向上走，您才能走得上去! 适度的通货膨胀是正常的经济现象，正是因为这种正常，通货膨胀才成了了财富的“隐形杀手” 逆水行舟 不进则退 物价走势 * * 各种投资标的收益走势 南充市主城区100㎡三室平均租金1200元/月，房子售价在4000元/平米，总价40万。 租售比：400000/14400=27.7 在不考虑税费和交易成本的情况下，租售比为27.7，即27年多通过租金收回成本，年投资回报率为3.6%。 房地产投资 * 房地产调控政策 2005年国八条 2年内不得转让 2006年国六条 5年内不得转让 所得税20%个人所得税 2007年10月起加赠予税20% 2010年重庆、上海房产税试点 2011年国十条 2012年3月房产税扩大征收范围 房地产市场未来 2012年我国城镇人口7.12亿，城镇住宅存量约为2.5亿套，到2015年，户均拥有住房可达1.08套。据发达国家经验，户均拥有1.1套住房以后，住房市场的峰值就会到来。” * 黄金投资 盛世的古董 乱世的黄金 中国大妈们的悲剧 截止5.17，金价连续六日下挫 累计大跌近6% 美国经济复苏确立，美股持续走强，通货膨胀可能性已经消失，美国QE3在年底前结束，购买黄金避险的需求已经下降。 * 瑞信——一年之内黄金价格会跌到每盎司1100美元，而金价会在五年之内跌破每盎司1000美元水平。 美国经济走势 * 2005.07 2007.10 2008.10 2009.08 股票价格指数 现在是投资股票型基金的时候吗？ 债券型基金还会保持高收益吗？ 选择什么样的理财产品？ 如果你有20万，你觉得投资什么最好？ 顺势而为还是逆势而上？ 通过投资适应经济周期的理财产品，获取高回报。 经济周期 2003-2007 2010-2012下半年 2012年下半年至今 2007至2009年 * 现金管理产品优势： 一、灵活性高，当日可用，次日可取； 二、收益高于定期存款； 三、操作方便简单，不用频繁到网点办理； 四、每日结转利息，任何时间提取不影响收益； 五、无申购赎回费用，费用低廉； 六、申赎额度不受限制，使用方便。 银行保本理财产品收益率比较 截止2012-11-14 投资比较： 将资金分别投入半年期银行理财产品和公司保本型产品，有两点优势。 一、收益高于银行理财产品，一般银行半年期收益不会超过4%，而公司为6%左右，收益相差50%！ 二、银行理财产品需要频繁的跑银行，且到期后不一定有适合的理财产品进行衔接，而我们的理财产品可以在满期后自由选择持有或赎回，消除了再投资风险，保证了资金的投资效率； 该保本型产品营业部额度有限，需提前开户预约！ * 慧泉1号的优势： 一、调整多空头寸，使用对冲策略，保证了产品低风险； 二、利用股指期货做空，股市下跌也赚钱，追求绝对收益，积小胜为大胜，在大盘无上涨的环境下，仍然实现了16%的绝对收益，月收益超过3.8%，预计年化收益超过40%；同时该产品收益稳定性高，净值波动幅度小； 三、截止5.13，该产品在461款券商集合资产管理计划中排名第12位； 四、公司自营盘操作（2011.7-2012.6），年盈利超过14%（同期大盘下跌超过21%），公司自有资金5000万参与以及高管内部认购; 五、流动性高于一般信托产品，封闭期结束后每个月可以进行申购和赎回。 * * 推出4次配置股票型基金，3次盈利1次止损，扣除申购赎回费15%正收益 2012年点势成金业绩回顾 为什么要