个人理财规划案例2.docxVIP

一、基本情况：李明阳，男性，未婚，年龄：25岁，已工作六年，自己已对创业做了充分调研且创业资金已经备好，明年创业前期投入需要3万左右，预计明年创业收入会达到10万元。目前个人收入：月收入5000元，除定期存款利息意外无其他收入。个人保险：目前没有社保和商业保险配置，预计明年创业后开始交社保。二、理财目标：创业资金：明年创业资金3万元结婚生子：2年攒10万元三、理财分析资产负债表资产负债现金及活期存款5000信用卡贷款余额　货币市场基金汽车贷款余额　长期银行理财自住房屋贷款余额定期存款30000投资房贷余额　国债消费贷款余额　信托、混合型基金等其他　企业债、基金及股票其他　总资产总计35000.00 总负债总计0.00净资产总计35000.00月收支平衡表月度税后收入表收入　支出　工资收入5000房屋支出 奖金收入　自住房贷款配偶工资收入　水电、交通费等120配偶奖金收入　餐饮娱乐600投资收益　家居购物租金收入　投资房还贷　其他月度收入　其他非一次性大额的债务偿还支出　　　其他600收入合计5000支出合计1320月结余3680年收支平衡表年度税后收入表收入　支出　工资60000年交通费1440年终奖　 住房支出　 债券利息和股票分红　餐饮娱乐7200债券买卖差价　家具购物　 投资收益900父母赡养费3000其他　其他7200收入合计60900支出合计18840年结余4