基金从业《基金法律法规》常考考点“基金客户服务”1(乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 《基金法律法规》基金客户服务 1[单选题] （ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心 参考答案 ：C 参考解析 ： 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时 ，有权对与基金销售 适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查 ，发 现存在问题的 ，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销 售适用性的执行情况进行自律管理。 北京点趣教育科技有限公司 2[单选题] 基金客户服务 “客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括 （ ）。 A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.良好的客户体验 参考答案 ：D 参考解析 ： 基金客户服务的宗旨是 “客户永远是第一位” ，从客户的实际需求出发 ，为客户 提供真正有价值的服务 ，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了 “良好的客 服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。 3[单选题] 下列不属于基金产品风险评价依据的是 （ ）。 A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 北京点趣教育科技有限公司 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金3 个月内来有无违规行为发生 参考答案 ：D 参考解析 ： 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素 （1 ）基金招募说明书所明示的投 资方向、投资范围和投资比例。 （2 ）基金的历史规模和持仓比例。 （3 ）基余 的过往业绩及基金净值的历史波动程度。（4 ）基金成立以来有无违规行为发生。 4[单选题] 基金客户服务流程不包括 （ ）。 A.服务宣传与推介 B.投资咨询与基金咨询 C.投资跟踪与评价 D.公布基金招募说明书 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：D 参考解析 ： 为满足客户需求 ，提供满意的客户服务 ，基金销售机构应该建立完善的客户服务 流程与制度 ，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制 ，设立专门的客户服 务部门并做好服务人员培训 ，等等。具体客户服务流程包括 ：服务宣传与推介、 投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与 保密等。D项属于基金管理人的工作内容。 5[单选题] （ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中 ，注重根 据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 ，把合适的产品卖给合适 的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：A 参考解析 ： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中 ，注重根据基 金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 ，把合适的产品卖给合适的基 金投资人。