加强基层人民银行监督机制建设几点思考.docVIP

加强基层人民银行监督机制建设几点思考 　　人民银行普洱市中心支行对所辖9个县支行采取集中?O督管理模式，以中心支行为监督主体，县支行为监督对象，保持人民银行县支行纪检监察体制，由支行一名副行长兼任纪检组长，设立监察室，与支行办公室合署办公，配备兼职监察室主任。将县支行的内审工作上收到中心支行统一管理，县支行不再设内审机构和人员。支行纪检组在同级党组领导下开展工作，同时接受中心支行纪委的领导，中支纪委监察室和内审部门做好对县支行监察室的监督指导工作。从2006年7月实施以来，普洱中支依据“成都分行加强县（市）支行监督机制建设指引”和“进一步加强县（市）支行监督机制建设工作的通知”，结合辖区实际，建立和完善了“县支行监督管理机制建设的实施方案”、“对县支行监督检查办法”等规章制度，在整合机构和人力资源方面，有效防范岗位（廉政）风险和资金风险等方面进行了大胆探索和实践。通过开展持续、有序、有效的再监督，形成了制度、执行、监督并重，科学、严密、有效的内控管理和监督工作机制，全辖干部职工依法行政、依规履职和监督风险防范意识明显增强 所辖9个县支行通过组织实施监督机制建设，进一步完善规章制度，形成了制度、执行、监督并重，科学、严密、有效的内控管理和监督工作机制，杜绝了以习惯代替制度、以信任代替管理、以情面代替纪律的现象。加大对基础业务流程、规章制度执行、业务风险控制的监督管理，促使业务部门依法行政、按章办事、严格管理，有效控制了业务差错和内控风险的发生，辖内国库、会计、发行等核算差错率明显下降，核算质量和管理水平得到有效提高。全辖人行系统连续多年无案件、无责任事故、无重大差错和无行政诉讼，确保了辖内各项工作安全、稳健、高效运行，促进了金融服务工作和央行职责的有效履行 一、当前县支行监督机制建设呈现新情况和问题 随着央行改革的不断深入发展，办理金融业务和管理手段的科技现代化，如中央银行会计集中核算系统、支付系统、银行结算账户管理系统，以及金融统计、征信管理等业务上线运行，改变了过去的传统业务操作模式和流程，基层央行业务范围、工作重点，以及风险控制点都发生了新的变化。呈现出了一些新变化、新问题，主要有以下几种表现 （一）会计核算业务主体发生了新的变化 随着中央银行会计集中核算业务的上线运行，会计核算主体由县支行上升至中心支行，以中心支行为基本会计核算单位，各县支行为营业网点的集中式会计核算体系，会计核算由分散变为集中，会计账务组织、业务流程、操作办法以及组织机构、劳动组合和核算风险点控制等都发生了新的改变 （二）县支行基础业务工作量呈下降趋势，主要风险由业务操作转变为管理风险 随着各种新系统上线运行后，各商业银行的行内系统均已接入人民银行内部系统，极大减少了县支行的往来业务，如原来县支行的联行业务在支付系统上线后都集中到了中支会计核算中心，县支行不在办理联行业务，业务量明显减少。会计核算业务集中后，县支行营业网点仅为会计核算系统前台的一个信息录入终端，业务操作相对简单，但所录入的信息则是核算系统后台处理业务的依据，信息录入质量的好与坏、真与伪，将直接影响到会计核算质量。因此，县支行会计核算业务的操作风险在不断向中支转移、集中的同时，也逐步转变为县支行业务管理的风险 （三）网络风险控制难度加大 信息时代网络技术的运用，解决了远程信息传输问题，但在网络方面的风险也就随之而来。首先是网络入侵的风险，虽然人行系统内外连接的都是专线，但并不是真正意义上的专线，而是逻辑上划分网段的专线，如相关网关及各接入点控制不好，造成系统被入侵、客户信息被盗等风险；如网络线路一但中断，整个系统可能面临瘫痪的危险 （四）干部队伍建设中的新情况和问题 由于普洱地处少、边、山、穷地区，特殊的地理条件和历史原因，社会经济、文化教育相对落后，目前辖内县支行普遍存在人员不足，工作压力加大，受工资收入、福利待遇，外出交流和培训学习机会较少等影响，长期在基层工作的员工出现一些消极思想情绪，主动辞（离））职和想提前退休员工不断增加；单位职工居住分散，有的职工退休后到外地居住，难以联系和监督管理，这些因素都给基层人行监督管理工作带来一定困难和风险。另外，监督干部队伍建设有待加强，对县支行监督指导不够，开展监督检查针对性和时效性不强，检查质效和预警防控性不高 二、加强县支行监督机制建设的几点建议 （一）提高监督管理意识，进一步完善县支行监督机制建设工作机制 围绕中心工作和“权、钱、人”等关键环节，把党内监督、案件防范、控制风险、制度落实作为开展监督工作的重点，使监督检查更具操作性和针对性。进一步理顺关系，加强业务主管部门、内审和纪检监察监督工作联动和协调配合，完善联席会议制度，通过召开联系会、通报检查情况及存在主义问题等