金融理财工具及其运用.ppt

例题解析：等额本金 * 例题解析：等额本息 * 4.3.5 现金流计算器 该功能可用于对有现金流产生的财务问题进行分析，完成净现值（NPV）和内部回报率（IRR）的计算。 相关变量： * 例题6 * 例题解析 * 4.3.6 日期转换 该功能可用于进行日期间的转换。 日期录入：可以直接在输入框录入日期，也可以通过日历控件“ ”进行选择。 两个指定日期间隔天数的计算 例：求解2005年12月25日和2006年2月12日相隔几天？ * 首先选择日期模式 输入开始和结束日期 点击等号得到计算结果 例题7 根据指定日期和相隔天数计算过去或未来的日期。 例：求解2006年2月12日前50天是哪一日： 解析：将相隔天数改为50，然后点击开始日期后面相 应的等号，可以得到相应的日期。 * 4.3.7 债券计算器 该功能可用于计算债券的价格和到期收益率。 * 相关变量 注意事项： 计算到期收益率时需要录入包括债券价格在内的相关信息，同理，计算债券价格需要录入包括到期收益率在内的相关信息； 计算债券价格时，应计利息将被自动算出。 例题8 刘先生在2007年1月12日以105元的价格买入一种债券，到期日为2017年1月12日，债券的票面利率为8%，年付息2次，计息基础为实际天数，该债券的到期收益率是多少？ * 已知变量 计算结果 4.3.8 统计计算器 该功能可用于一元和二元统计变量的相关计算。 相关变量： * 参考资料：例题9 某评估机构选取了A公司6个不同部门的员工，对他们的月收入和支出情况作了一个问卷调查，调查结果如下（单位：元）： 通过这个调查，可以得出收入和支出的相关系数是多少？ * 1 2 3 4 5 6 收入 3,000 4,000 5,000 8,000 10,000 20,000 支出 1,500 2,000 2,000 5,000 4,500 8,000 例题解析 1. 选择二元变量模式，将已知的变量依次输入白色框中，输入方法与之前的输入方法相同。 2. 系统默认样本量为5，需要添加一个样本，再输入第6组变量。 3. 点击 “=”键，可以得出均值、样本标准差和总体标准差，以及题目中要求的相关系数为0.9644。 * * 自在 自主 自由 * * * * * * 3.3.2 EXCEL常用财务函数 —PMT与PPMT PMT年金函数 PMT（Rate，Nper，PV，FV，0/1） Rate为折现率或贷款利率 Nper为期数 PV为现值 FV为终值 0代表期末年金 1代表期初年金 PPMT本利平均摊还本金函 数（计算某期的本金偿还额） PPMT（Rate，Per，Nper，PV，FV，0/1） Rate为折现率或贷款利率 Per为第几期 Nper为期数 PV为期初贷款总额 FV为期末贷款余额 0代表期末年金 1代表期初年金 * 练习：PV函数与PMT函数 问题1：小宝希望5年后购买一辆30万元的轿车，如果能每年维持10%的投资报酬率。请问：现在应单笔存多少钱？每年底或每月底存多少钱？ 解：单笔：PV(10%，5，0，30，0)=-18.63万元 每年：PMT(10%，5，0，30，0)=-4.91万元 每月：PMT(10%/12，5×12，0，30，0)=-0.3874万元 问题2：有一张还有5年到期的债券，票面利率为5%，每半年付息一次，面值100元，当前市场利率为4%。请问这只债券的市价是多少？ 解：PV(4%/2，5×2，100×5%/2，100，0)=104.49元 * 3.3.3 EXCEL常用财务函数 —IPMT与ISPMT IPMT本利平均摊还利息函 （计算某期支付的利息额） IPMT（Rate，Per，Nper， PV，FV，0/1） Rate为折现率或贷款利率 Per为第几期 Nper为期数 PV为期初贷款总额 FV为期末贷款余额 0代表期末年金 1代表期初年金 ISPMT本金平均摊还利息 函数（计算某期支付的利息额） ISPMT（Rate，Per-1， Nper，PV） Rate为折现率或贷款利率 Per为第几期 Nper为总期数 PV为期初贷款总额 * 练习：贷款本利计算 问题：贷款30万元，利率6%，20年还清，本利平均摊还月供额是多少？第100期本金与利息各是多少？如果采用本金平均摊还，第100期本金与利息各是多少？ R=6%/12=0.5%， N=