风险投资的运——商业计划书.pptVIP

一、商业计划书概述 商业计划书是获得风险投资的敲门砖，是企业的简历 1.定义 商业计划书（Business Plan)是企业（项目）为了融资和其它目标，在经过调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向投资人全面展示企业现状和未来发展潜力的书面材料 2.目的 让企业家全面了解自己的企业 让风险投资家了解你的企业 吸引投资人的兴趣，争取投资人见面;风险投资的运行——商业计划书; 投资人想了解什么？ １、干什么？（产品、服务） ２、怎么干？（生产工艺及过程） ３、消费者群 ４、竞争对手（市场分析） ５、经营团队 ６、股本结构（有形资产、无形资产、股东背景） ７、营销安排 ８、财务分析（利润点、风险、投资回收期）;二、商业计划书——必要内容 商业计划书一定要融会贯通，言简意赅。商业计划书的四个要素是：人，机会，环境，风险/收益均衡分析。 1.人 绝大多数投资家认为管理团队是每一笔风险投资成功的关键。 风险投资家更重视创业者的失败经历。因为失败的经历更深刻，更发人深省。 Mayfield风险投资基金的基金管理人Bill Unger把一个创业者是否有过失败的经历作为他投资标志的重要因素。 ;2.机会 企业所在的行业是否是朝阳产业？ 产品/服务是否具有竞争力？ 商业模式：即采取什么方式赚钱？如果企业所在行业正在蓬勃兴旺，如果他们的产品/服务具有很强的竞争力，那么，企业用什么商业模式来盈利？ 竞争对手：谁是企业的竞争对手？如果没有现实的竞争对手，那么潜在的竞争对手有哪些？什么是企业的特殊性，什么能够使得企业具有竞争力？ ;3.环境 环境主要是指宏观经济环境，政治环境和法律环境。 宏观经济政策对创业的成功与失败会带来直接的影响，如税收政策、财政补贴、优惠贷款等政策措施。 4.风险-收益均衡分析 一般情况下，风险收益与风险程度成正比，风险程度越高，风险收益也越大。 ;三、商业计划书的核心要点 执行摘要 公司介绍 管理团队及组织架构 产业市场分析 产品与服务 营销策略 竞争分析 财务状况 风险与对策 融资需求与用途;1.执行摘要 摘要是商业计划书的浓缩与精华，1-2页 应尽可能精简而能掌握要点，传递最核心信息和价值 执行摘要的要点： —产品和服务（做什么、领域） —目前公司进展状况（阶段、行业地位） —核心优势和亮点（技术、专利，盈利模式） —管理团队（互补且无明显的短板） —财务状况（前后各1-2年） —融资需求和用途;2.企业介绍 企业的宗旨和目标 企业的发展历史与现状 —成立时间（阶段） —注册地点 —注册资本 —股权结构 —历史沿革（大事记） ;3.管理团队及组织构架 管理团队主要成员展示： —教育背景、工作背景、业绩和专长等 公司外脑： —律师、财务顾问、管理顾问、市场营销顾问、产业专家 人力资源管理： —人力现状、激励约束机制（管理团队持股、期权计划）、人才引进计划 部门架构： —管理，研发、销售、财务等;4.产业市场分析 市场描述（需求） 市场趋势（持续向上） 市场空间（巨大） 国家政策（鼓励支持） 注意： —多用图表少用文字叙述说明 ;5.产品与服务 产品（技术）与服务是什么 性能、特征或应用领域 创新性、独特性、价格优势和市场导向性 技术原理或研究开发流程 商业模式（如何赚钱） 注意： —产品或原理配简明易懂的图示 —多用图表少用文字叙述说明 ;6.营销策略 确定产品的整体概念 产品的品牌和包装策略 —销售模式如何； —销售网络的建立； —销售策略如何？（广告？促销？价格？）;7.竞争分析 核心竞争力 —行业地位：排名、标准起草单位，市场占有率多少等 —专利、知识产权、商标和品牌 —荣誉资质、高新企业 —根据实际自行总结的优势和亮点 竞争格局 —对比分析 ;8.财务状况 过去1-2年的收入和净利润 未来3年的收入和净利润预测 注意： —突出成长性 —无需涉及太多财务细节，最多综合三张报表 —特殊情况下财务报表做附件，正文仍维持简洁 —中间某年出现业绩下滑注明原因（大背景，行业原因、国家政策） —某年业绩大幅提升注明原因（行业原因、主营业务变化） ;9.风险与对策 风险描述 —技术风险、市场风险、财务风险、管理风险、行业风险等 降低风险的措施 注意： —此部分不要走形式，宁缺勿滥 —一定要有实质内容，同时要专业 ;10.融资需求和用途 资金需求量 资金用途 融资方式：股权融资/债券融资/可转换债？ 退出方式：公开上市、兼并收购等 注意： ??资金用途