第四章现金资产业务辨析.pptVIP

* 同业存款需要量的测算 使用代理行的服务数量和项目 代理行的收费标准 可投资余额的收益率 代理行通过对同业存款的投资获取收益来弥补其为其他行代理业务所支付的成本，因此同业存款可投资余额的高低，直接影响同业存款的需求量 收益率高，同业存款的需要量就少 * 1.某月份代理行提供的服务 成本（元） 支票清算 10000笔 每笔0.05元 电子转帐 20笔 每笔2元 证券保管 20笔 每笔3元 数据处理及计算机软件服务 总计 2. 代理行收益 计算机服务手续费 应从同行业存款中获得的投资收益 总计 3. 同业存款余额需要量 投资收益=投资收益率×30/360*（同业存款余额-浮存-应提准备金） 同业存款余额=？ 500 40? 60 100 ?700 100 600 700 某银行同业存款需要量的测算表。假设该银行在一个月中需要购买代理行的以下一些业务，如果代理行同业存放款的准备金率为10%，平均浮存（即托收未达款）为5000元；可投资余额的年收益率为8%，那么至少要多少同业存款？ 600=8%*（30/360）*（余额-5000-余额*10%） 余额=105555.6 * 本章结束 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻