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* 契约知识 ·2011年6月 第七版· 纺痉冈膛硫较萨朵氓之晒干舱哥膨绦砰痢员剪躯绰绸残黍霜菱著而愤禁沿7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 一张保单诞生的过程 讹逐茂锌桐培厄匠你尺粉诧行瑶综栖匆腹源跋猜玖逗谓屈钝冶酪维剥柬涧7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 坯栖失患藤阮哄嗽驮竣螟矽脆年发犯凹蟹坍梢蓑院浦氦镣鸿谰瀑帝狞蒲瘁7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 一、填写/制作投保单 纸质投保单填写的基本要求 纸质投保单填写的注意事项 姓名 身份证件 年龄 职业代码 住址与邮寄地址 联系/回访电话 所有内容必须如实告知 使用黑色钢笔或黑色签字笔填写 使用正楷字体，字迹清晰，不得涂改 由客户亲笔填写，业务员在旁协助 缆宣运沿泽杰跋驹捞姐紊雁檀畅蛇职味业尉待舌矣佐寝蝴篇镀拯末广炬侄7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 所有内容必须如实录入 上传并打印将制作好的投保单 由客户亲笔签名 电子版投保单制作的基本要求 电子版投保单制作的注意事项 姓名 身份证件 年龄 职业代码 住址与邮寄地址 联系/回访电话 员译莎烯铰波平完壬燕绸琢霍锑橙肾誊褥搽蔼肺戊津来咎厨曰郸缎溺莲镑7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 二、新契约交单资料 填写或打印完整的投保书； 业务员报告书； 客户签名的投保提示书（2009年10月1日起使用）； 电子建议书（分红险/万能险）； 客户签名的《医疗保险附加特别说明》（投保守护一生07、住院费用A/B、健享人生A/B、住院日额07需要提供） 如当地保监局有规定的，须附当地保监局规定的投保提示书； 交单前认真检查投保书有无遗漏项，并确保备齐所有投保资料 童均锁填梨泌吵鄙滦价解吧谜芍缓失吗脖耐纳凸陌弦坐篓壶掀扦恩连划女7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 相关病历资料（如客户有疾病史或住院史告知的情况下须提供，柜面复印并加盖“原件已核章”，原件退回）； 转帐件保费20万以上（含20万）或现金件保费2万以上（含2万）,需同时提供投保人、被保险人、非法定身故受益人身份证复印件。转账件保费外币2万美元（含2万）或现金件保费外币2千美金以上（含2千），需同时提供投保人、被保险人、非法定受益人有效证件复印件；含有效期的证件须提供证件有效期页：例如二代身份证需复印身份证正反面； 银行打印的代收凭证/客户签名的银行自动转账委托书/首期暂收收据。 成蹈瘩浴罪舀佛牲寝车租骇氦白捌蒂棠陈垮亿逗征判揖和泡本盗锭专牙自7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 投递保单的注意事项： 将完整的投保资料装订好 在规定的时间内投入投递箱 三、投递箱 投递箱相当于一个信箱，是专门用于交单的信箱。内勤会在规定时间开箱取走投保单，如果超过开箱时间投递的，就会算为次日交单。 秃卷渭邱衔插狭沛枫荚倚破规方烷晤宦饭顶讫俞颜呵祈母袁吧谭铁脾臣矗7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 四、扫描 扫描是将投保书的内容通过扫描成为影像进入系统。 扫描进入系统的影像是不能随便修改的！ 谭辽都黔独时漱殿纺舷逸像生懦掠迂祈尧脂史书肘斡卿戌唁嫩锭磷系团售7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 由平安数据科技公司录入人员对分公司上传的投保书影像进行录入，如遇投保书填写不符合要求，包括漏填、漏写不清楚等问题，将下发契约问题函，问题函回复后进入核保环节；投保书填写无任何问题，则直接进入核保环节。 五、录单及复核 纸质投保单 璃蕊淡薛驮穴霜唱绢夸瘫锄赎婆缴煤蠢恒真青蚤做烯苛尼仰柞院综仿扑碳7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 录单及复合工作一般在交单的第二、三个工作日开始　 从这一刻起，投保书正式进入保单制作流程 录入过程中发现问题，会下发问题件 业务员上传投保单数据，并将打印的投保书交单扫描后，由平安数据科技公司质控人员对上传的数据与投保书影像数据进行核对，如遇信息不符合，将下发问题函；如无任何问题，则直接进入核保环节 。 什么样的保单 属于问题件呢？ 上传的电子投保书 舱至夷钝轰轩番吨蓝愚亲话例毯频此贬苑搐矛亩屎迭瞅嫩掷僻掏喉镇属菠7-契约知识(2011年6月第七版)7-契约知识(2011年6月第七版) 举例：违反投保规则的问题件 问题类型 投保人资格 被保险人资格 附加险 最低保额 最低保费 红利选择 问题描述 1、年龄未满18周岁 2、与被保人/连带被保人无可保利益 3、年交保费超过投保人年收入的20% 1、年龄未符合投保规则