银保小型理财沙龙操作手册.docVIP

泰康人寿保险股份有限公司 银行保险事业部 中小型理财沙龙操作手册 银行保险事业部培训部 二零一一年七月 目 录 一、理财沙龙定义及特点分析 二、理财沙龙的操作 三、常见问题及解答 四、注意事项 五、附件  银保中小型理财沙龙操作手册 一、理财沙龙定义及特点分析 □理财沙龙定义 理财沙龙是由银行和保险公司共同组织发起，针对银行活期存款及短期理财产品在300万以下的普通客户所举办的产品说明会。 □理财沙龙特点 与支行层级以上举办的高端产说会相比，理财沙龙具有“规模小”、“品质好”、“投产比高”、“易操作”等特点。 首先，理财沙龙大多以客户答谢会或专题沙龙等形式出现，每场人数较少，平均为五至十人左右，银行一般适合以网点为单位召开，公司一般适合以营业部为单位进行操作，对人员、投入、操作等要求不高。 其次，理财沙龙是由专业讲师进行讲解，以理念导入为切入点的销售方式，其对产品的介绍符合监管要求，因此从实际情况看，由沙龙产生的业务投入少、成功率高、品质好，撤保率低。 □理财沙龙举办时机 理财沙龙的举办通常选择在以下几个时点： 第一，在网点业绩低迷时，理财沙龙的举办能较快产生保费，增加业务团队的收入，从而提升队伍士气，另一方面也能加强银行和泰康人寿的合作信心。 第二，在与同业竞争处于劣势时，理财沙龙能提升泰康人寿的保费占比和市场份额。 第三