年个金四季度工作计划.doc

天山路支行关于个金工作计划 关于储蓄存款工作计划和措施： 首先明确我网点每一名员工的存款营销标杆（参考）以分行下达的标杆为准 人员类别 营销人员数 存款标杆 客户标杆 合计营销金额 理财经理 5060 理财专员 7520 营销经理 5 5000000 100 现金柜员 10 50 5 3000000 其他人员 1 10 10 1300000 我网点情况：理财经理2人，营销经理4人，理财专员3人，现金柜员6人 ，其他人员13人，共计27人，累计合计营销金额129300000。 根据支行下达的四季度储蓄存款目标，我网点需要较年初增长0.7亿，去年底存款余额为10.3亿，而目前存款余额为9.7亿，距离指标数差额为1.3亿，而根据网点制定的揽存增量目标，基本上能满足该缺口指标，完成分支行下达的储蓄存款任务。， 其次确定揽存措施： 严把柜台大额现金和转帐关口，对于10-100万元转帐和现金支出的客户，理财经理必须到场进行营销，尽力挽留客户，并做好大额资金流出说明表，留下客户联系方式，到月底前在集中联系营销，看看是否能有现金或者本票回流；对于在100万以上现金或者转帐方式划出的客户，要求网点负责人直接到场营销，劝说客户尽量在月底前能回流到网点，而且经手人员要写书面情况说明以及采取补救措施。做好信息记录的同时要求切实落实好事后回访工作。 对于重点客户作好维护工作，确保大额客户的账户为本网点开户账户，包括大额理财产品购买、以及大额三方客户，预先联系好，保证客户能够在月底前能够把现金回流到我网点，临近月底之前几天再与重点客户做好沟通工作，确定具体的金额，保证个人标杆以及网点标杆任务能够完成。 加大代发工资业务发展，争取将更多的对公账户发展为我行的代发工资客户，要求新增代发工资户都需要在我行新开立借记卡，特别是需要将柜面现金取款发放工资的企业重点营销，努力转化为柜面自动发放或网银发放工资。 要求柜台一线员工包括现金柜台以及理财柜台积极识别客户，对于优质客户要尽量转介绍给理财员或者客户经理，建立联系，让理财员和客户经理继续营销，努力把他行存款转化为本网点的储蓄存款或者理财产品，积少成多，以点带面，形成柜台员工以量为主，理财经理以及营销经理以重点发展重点客户为主，主次分明、同心协力，确保在四季度能够完成分行下达的储蓄存款任务。 关于本网点四季度中间业务收入计划和措施： “中间业务收入”被银行称做“黄金业务”，是银行利润的重要组成部分1、突出重点,根据市场走势,转变基金营销方式。借助目前资本市场逐步回暖迹象,客户经理紧紧遵循“紧跟市场,适时调整”的营销策略,多渠道捕捉信息,与客户多沟通多交流,帮助客户重树信心;同时及时调整营销产品结构,大力做好非货币型基金销售的同时,仍可通过达到规避市场风险的目的。3、选定目标客户,实行重点营销。坚持以客户为中心的营销理念,积极调整个人金融产品的营销策略,引导客户经理,打时间差,选定目标客户,根据风险承受能力区别营销。同时继续联手基金公司举办理财沙龙,以此了解市场信息,把握营销机遇,增强优质客户信赖度,使的基金销售再上新台阶。柜员营销是有局限性的，最主要的是办理好业务，但是如果发现了潜在客户，如果等待客户很多，可以招呼大堂经理或者是经理把客户带到理财室进行营销。营销的时候一定要大声，那么其他等待的客户也能听到到底是怎样的一款产品，如果客户有意向自己会向你咨询声音大也是很有感染力的。针对不同的客户要用不同的营销话术。20岁的让他们为自己存钱，让他们拥有买好的未来。30岁的让他们为孩子存教育储蓄。40岁的可以购买银保为自己以后做一份养老保障。50岁以上的一般情况都是平时不怎么用钱的，他们也喜欢在银行存钱，可以试着推荐一些趸交银保产品。另外一些没有工作的要强调银保产品的保障功能。保险的细节和条款一定要跟客户说清楚，不可避重就轻，含糊其辞。维护银行信誉，一定不能诱导客户。一定要对产品了解，要把产品的优势，亮点充分展现在客户的面前，除了对产品有充分的信心外，对自己有充分的自信也是至关重要的。要让客户感觉到你的专业。对你有信任感，那样他们就非常乐意在你手上购买产品。 我们常常会遇到这样的情况：客户会说再回家考虑考虑。针对这个问题我总结了一下几种解决方法，用来探寻准主顾的真实思想意图（以为例）： 1，这么好的产品，你还考虑什么？是对收益不满意，还是对分红不清楚啊？……这样就再次留住客户，并且可以再次对产品细节进行讲解。强势促成。 ：当然啦，考虑考虑是应该的。说明你是个严谨和负责任的人，不过，您可以先办上，回去与家人再商量商量，觉得不好，十天之内随时打我们所里的电话就可以转成普通定存，带身份证了吗，再这儿签个字就行了。加