9聚财宝产品qa 20141011.docVIP

聚财宝产品QA 新产品篇 聚财宝万能账户收取初始费用吗？ 答：聚财宝万能账户，转入保险费（主附险的生存类保险金、红利）不收取初始费用；如果客户有追加保险费，要收取2%的初始费用。 聚财宝万能账户收取保障成本吗？ 答：聚财宝万能账户不收取保障成本。 聚财宝的生存金责任如何理解？ 答：由于主险生存金是被保险人的权益，该生存金转入后成为聚财宝的账户价值，为使被保人仍然享有转入后的权益，所以聚财宝设置生存金责任（注意：当投保人部分领取保单帐户价值后，附加险生存金受益人可以领取的生存金最大限额将按投保人部分领取的金额等额减少）。 以上假定被保险人就是生存受益人。 聚财宝生存金如何领取？ 答：保单满三个保单年度后，被保险人可以随时申请领取生存金，领取金额不超过当时的聚财宝账户价值即可。 以上假定被保险人就是生存受益人。 投保人、被保人谁可以优先领取权聚财宝账户的钱？ 答：聚财宝账户投保人可以部分领取，被保险人也可以领取生存金，且领取均不需要征得对方同意；如果是同时申请的，被保险人享有优先领取权利。 以上假定被保险人就是生存受益人。 在售产品哪些可以附加聚财宝账户？ 答：10月1日上市的尊御人生、12月12日上市的财富尊崇均可以附加聚财宝账户。 附加聚财宝账户后，以后可以转为其他方式吗？如何转换？ 答：可以通过保全变更为其他方式，转换后，聚财宝中的账户价值部分继续结算。 销售聚财宝，需要万能资格吗？ 答：销售聚财宝需要具备万能销售资格。 老客户升级篇 什么样的老保单可以参加“聚财专享财富成长”活动？ 答：符合以下条件的老保单可以参加： 富贵人生、金裕人生、尊越人生、财富一生、财富尊享、财富至尊、财富尊崇七款产品有效的老保单 以上老保单的投保人或被保险人，在指定时间内购买财富尊崇+聚财宝或尊御人生+聚财宝（北京、宁夏分公司还包括赢聚一生），成为新保单的投保人或被保险人。指定时间如下： 投保申请日在14年12月-15年3月，且承保在15年 符合资格的老保单仅限3年交吗？5、10年交可以升级吗？ 答：不限于3年交，5年、10年交的富贵人生、金裕人生、尊越人生、财富一生都可以升级；趸交的财富一生也可以升级。 此次升级活动收费吗？ 答：此次升级活动不收费用。 10-12月期间承保的尊御人生，可以升级吗？ 答：10-12月期间承保的尊御人生不可以升级。 之前选择了交清增额等其他红利领取方式的，可以升级吗？如何升级？ 答：可以升级，通过保全新增聚财宝账户即可，升级后红利领取方式变更为进入聚财宝账户。 之前生存金选择了转账领取等其他方式的，可以升级吗？如何升级？ 答：可以升级，通过保全新增聚财宝账户即可，升级后生存金领取方式变更为进入聚财宝账户。 老客户附加聚财宝账户，谁来申请办理？需要提供哪些资料？ 答：业务员通过电子申请书渠道协助客户申请。材料参见新增附加险应备材料。 申请书需要哪些人签字？ 答：投保人、受益人签名确认 可以由业务员代办吗？需要提供哪些资料？ 答：可以且必须由业务员通过电子保全办理 老客户多张保单，如何办理？ 答：须逐单申请 老客户在不同业务员名下有多张保单，是否可以指定其中一名业务员代办所有保单，如何办理？ 答：可以办理，老客户可以将持有的保单号逐一告知业务员，该名业务员在电子保全系统通过查询“保单号”，即可查询并进行办理 老客户在不同业务员名下有多张保单的，如果不清楚有几张保单在可升级范围，该如何查询？ 答：可以通过拨打95511进行查询 什么时间可以办理？ 答：新承保的财富尊崇或尊御人生（北京、宁夏分公司还包括赢聚一生）保单犹豫期过后，即可为老保单办理财富成长手续，但不能晚于2015年6月30日。 办理后，后续还可以换为其他方式吗？谁来申请？ 答：后续可以通过保全变更为其他方式。生存金领取方式变更申请人为受益人，红利领取方式变更申请人为投保人。 贷款或者垫缴未还的保单，可以升级吗？ 答：可以升级。 客户如何知道自己符合升级条件？ 答：符合条件的老客户在指定时间购买新单后，公司将给客户发送符合升级条件的短信。 符合条件没升级的客户，公司会提醒吗？ 答：公司会在6月初对符合条件但没升级的客户进行提醒。 升级完成后，投保人如何领取？被保人如何领取？领取收费吗？ 答：升级后，聚财宝账户投保人可以部分领取，被保人也可以领取生存金，且领取均不需要征得对方同意；如果是同时申请的，被保人享有优先领取权利。领取不收取费用。 升级完成后，升级的保单进行投保人变更，是否会影响财富升级计划？ 答：升级后的保单变更投保人，不影响原有的财富升级，变更后的投保人享有聚财宝账户的部分领取权利。 升级完成后，升级的保单进行生存受益人变更，是否会影响财富升级计划？ 答：升级后的保单变更生存受益人，不影响原有的财富升级，变更后的生存受益人享有聚财宝账户的生存金领取权利