综合业务系统2008.4概述.pptVIP

* * * * * 机构号 是每个机构的代号，它是今后系统进行数据处理、报表输出、统计分析等必须的一个代号。 机构号4位，设置到最基层的网点。前2位是地区号，后2位是地区的顺序编号。 XX------XX 地区号 顺序号 * 银行机构管理为树状结构，根据不同性质分为营业机构、帐务机构、管理机构。 营业机构为非独立核算对外营业单位。该机构没有自己的内部帐，所有涉及到内部帐的业务处理都使用其上级机构的内部帐。营业机构只管理自己的客户分户。 帐务上独立核算的机构称之为帐务机构。该类机构有自己一套独立的内部帐，每日日终需要产生自己的科目总帐 。 管理机构主要职责为汇总全辖范围内的报表。管理机构没有自身的帐务。 虚拟机构没有会计帐，相对于管理机构。外围外挂系统一般使用虚拟机构。每个外围外挂的前置机需要一个虚拟机构号。虚拟机构的作用：1.表明交易的原始发起点。2.在本系统中用于报文加密的索引。 * 柜员管理概述 柜员权限的管理在系统中由参数的方式进行控制。在权限发生变化时，只需修改相应的参数即可。 柜员操作权限由总行、分行相应的管理部门进行维护和管理 系统最终要实现全行系统的柜员业务操作全功能化，严格的授权、权限管理保证系统安全，方便顾客，提高效益，充分利用资源。 联想的处理方式 * 柜员管理 柜员号实行全行统一排序全行唯一，始终保持不变。 柜员号长度为8位；由人事管理系统每日向核心系统传输新增、更改的员工信息。人事管理系统的员工号导入后，核心系统校验柜员号与姓名和所属的机构号，验对后方能进行柜员的交易权限的颁发。 系统支持柜员号的新增功能，一般该功能主要用于虚拟柜员的颁发。虚拟柜员由核心系统按99******序号自动顺序编制。虚拟柜员也称为电子柜员、自动柜员。虚拟柜员可以24小时工作。 系统支持输入柜员号、密码以及刷卡两种方式进入系统。柜员卡可以根据业务需要制作，一个柜员号只能对应一张柜员卡。 * 柜员权限是由柜员营业机构号、帐务机构号、柜员类型代号、柜员所属部门、柜员级别、交易组别、现金交易限额和转帐交易限额等要素决定。 柜员权限范围：总行设置维护交易组别和柜员类型，包括每种柜员类型可处理的交易范围及交易金额（包括现金和转帐）的最高上限。分行和支行可对所辖机构的柜员权限进行具体分配。 柜员权限的控制类型：一类是对系统交易无条件授权，另一类是指定条件授权。交易的授权由交易权限表控制。1）无条件授权即由系统对一些交易进行无条件强制授权，由业务主管或会计主管柜员授权后方可完成业务处理。2）指定条件授权：分为本机构授权和远程授权。本机构授权是指柜员在办理业务交易时由其他柜员对超限额（转帐金额和现金金额）或其他规定情况进行授权。而远程授权是指对特殊业务由非本营业网点的高级柜员别授权后完成交易处理。由营业网点通过系统向上级管理部门发出授权请求，申请授权码。上级管理部门审核后生成授权码，并通知申请机构输入授权码后方可完成对该笔交易处理处理。 * 柜员级别2 柜员级别1 柜员管理—角色与交易组别 交易组别a 交易1 交易2 交易组别b 交易3 交易4 交易5 交易组别c 交易6 交易7 交易8 交易9 交易10 交易组别d 交易11 柜员甲 角色1 a＋b+c 减交易---交易1 柜员乙 角色1 a＋b+c 减交易---交易7，交易9 柜员丙 角色2 交易组别a+交易组别d 减交易－ 交易组别a * 现金管理概述 系统对于现金不管理号码，按币种、券别、金额进行管理 采用了二级现金库的方式进行管理 对存放现金的自助设备视作有尾箱的虚拟柜员管理 联想的处理方式 * 在新系统中，由库管员负责库房现金的出入库登记管理。现金库管员设立现金出入库登记簿、现金明细登记簿，并按币种和券别进行登记。 操作柜员负责尾箱现金的收付登记管理、系统按柜员尾箱设立帐户，按币种、金额进行核算；在柜员进行现金交易时，自动登记现金收付登记簿。 系统内现金调拨均通过运送中现金科目作为过渡，并登记运送中现金登记簿。营业终了，系统检查运送中现金科目余额情况。运送中现金科目当日余额为零。 系统内现金出、入库以及柜员与库管员之间的现金领解；系统内现金出库，由出库方库管员发起交易；系统内现金入库，由入库方库管员发起交易； 柜员间现金调拨；柜员从库管员领用现金或向库管员上缴现金，由库管员发起交易；柜员间现金调拨由现金调出柜员发起交易。 * 柜员现金尾箱结构 现金库管理员尾箱号：0000 现金库存帐号： 　XXXX－XX－1011－000000－X 机构号　币种 业务代号 00＋库管理员尾箱号　校验位 柜员现金尾箱号：0001－9999 柜员现金尾箱帐号： XXXX－XX