反洗钱知识问答244题程序.docx

1. 什么是洗钱行为 答洗钱英文名称为 Money Laundering是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。 2. 我国如何界定洗钱罪 答《中华人民共和国刑法》第 191条规定明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益为掩饰、隐瞒其来源和性质有下列行为之一的没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益处五年以下有期徒刑或者拘役并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金  1提供资金账户的  2协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的  3通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的  4协助将资金汇往境外的  5以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的所得及其收益的来源和性质的。 我国刑法对洗钱犯罪经过了多次完善。 1990年 12月全国人大常委会《关于禁毒的决定》对此作出了相应的规定但只限定在毒品犯罪。 1997年修订刑法时刑法第一百九十一条将洗钱罪的上游犯罪规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私罪。为了适应打击恐怖活动犯罪的需要 2001年刑法修正案三将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。 2006年通过的刑法修正案六将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加规定为洗钱罪的上游犯罪加大了对洗钱犯罪的打击力度。同时按照我国刑法第三百一十二条的规定对明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐藏的都是犯罪应当追究刑事责任只是没有使用洗钱罪的具体罪名。 3. 有关国际组织对洗钱概念是如何界定的 答 1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 (也称《维也纳公约》 )隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源转让或变动非法收益的所得权包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 金融行动特别工作组凡是隐匿或掩盖犯罪所得财物的性质、来源、地点或流向或协助任何与上述非法活动有关的人规避法律责任的都是洗钱犯罪。 巴塞尔银行监管委员会银行以及其他金融系统被利用作为转移或者储存来自犯罪活动基金的工具。犯罪者利用金融系统进行支付将资金从一个账户转移到另一个账户隐瞒金钱的来源以及收益所有人通过安全储存设施对于银行支票提供保管。这些活动通常被称为洗钱。 《联合国反腐败公约》规定有三类行为可以构成洗钱犯罪 (1)转换或者转移犯罪所得 (2)处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利 (3)获取、占有或者使用犯罪所得。这表明即使在行为人不具有“隐瞒或者掩饰该财产的非法来源”的犯罪目的时明知财产为犯罪所得而仍然获取、占有或者使用该财产的仍构成洗钱犯罪。 4. 什么是毒品犯罪 答毒品犯罪是指刑法分则第六章第七节规定的各种有关毒品的犯罪包括走私、贩卖、运输、制造毒品罪非法持有毒品罪包庇毒品犯罪分子罪窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪等。 5. 什么是黑社会性质的组织犯罪 答黑社会性质的组织犯罪主要是指刑法分则第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会组织犯罪入境发展黑社会组织罪、纵容黑社会性质组织罪。 6. 什么是恐怖活动犯罪 答恐怖活动犯罪主要是指刑法第一百二十条规定的组织、领导、参加恐怖活动组织罪和资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的犯罪。 7. 什么是走私犯罪 答走私犯罪是指刑法分则第三章第二节规定的各种犯罪包括走私武器、弹药罪走私核材料罪走私假币罪走私普通货物、物品罪等。 8. 什么是贪污贿赂罪 答贪污贿赂罪是指贪污、挪用、私分公共财务索取、收受贿赂或者以国家工作人员、国有单位为对象进行贿赂收买公务行为破坏公务行为的廉洁性的一类犯罪总称。根据刑法分则第八章的规定贪污贿赂罪共有 12个具体罪名包括贪污罪挪用公款罪受贿罪行贿罪巨额财产来源不明罪私分国有资产罪等。 9. 什么是破坏金融管理秩序罪 答破坏金融管理秩序罪是指刑法分则第三章第四节规定的罪名包括伪造、变造货币罪出售、购买、运输、持有、使用假币罪非法吸收公众存款罪操纵证券、期货交易市场罪保险公司工作人员虚假理赔罪、违法发放贷款罪、逃汇罪等。 什么是金融诈骗犯罪答金融诈骗犯罪是指刑法分则第三章第五节规定的罪名包括集资诈骗罪贷款诈骗罪票据诈骗、金融凭证诈骗罪信