浅谈如何做好财务公司结算业务.pdfVIP

2015年第1期下旬刊 时代金融 NO.1，2015 （总第577期） TimesFinance （CumulativetyNO.577） 浅谈如何做好财务公司结算业务 朱星建 （中远财务有限责任公司，北京 100045） 【摘要】结算业务是财务公司的基础业务、核心业务。做好结算业务应加强部门规章制度的建设工作、抓好部门各项报表、数据、统计分 析工作、强化部门的日常管理工作。 【关键词】财务公司 金融业务 结算工作 作为企业集团所管辖的非银行金融机构的财务公司以依托企 规律和面貌。搞好结算业务部本部门的各项报表、数据、统计分析工 业集团、为集团成员单位提供各种金融服务为宗旨，在强化集团的 作，需要做好以下几项工作： 资金集中管理、提高资金运作效率、降低集团成员单位财务成本、优 第一，抓好数据采集这个环节的管理工作，确保数据采集的正 化现金流管理，多渠道为企业融通资金，增强集团融资功能等方面 确性。做到数据采集有专人核查，按要求将数据归集、编制出正确的 具有举足轻重的作用和地位。 各项报表。 在财务公司的诸多业务中，结算业务既是财务公司的基础业 第二，做好保持数据有效性动态管理这个环节的工作。做到全 务，又是财务公司的核心业务。如何进一步优化资金结算业务流程， 面掌握部门业务所涉及的各项国家、行业政策现状，及时了解业务 减少资金流转环节，为集团成员单位提供存款、转账结算、代收代付 变化信息，对新政策、新变化进行综合研究和判断，根据研究判断结 等服务；按照集团资金管理要求，监督成员单位的资金计划执行、日 果及时提出对各项报表的调整改进建议，使报表归集的数据更具有 常资金收付的实施情况，合理配置财务公司在各银行的资金头寸， 效性，从而使统计分析结果更能反映公司的真实发展规律和面貌。 保证日常结算支付，确保资金安全性的前提条件下，实现财务公司 第三，依据科学的统计分析方法，做好报表数据统计分析这个 资金效益最大化，是每一位财务公司结算业务从业者需要认真面对 环节的管理工作。全面掌握各种统计分析手段，按照公司的管理要 和研究的课题。搞好结算业务需要做好以下三个方面的工作： 求，对报表所载数据进行各种定量和定性分析，出具准确性、时效性 一、做好结算业务部部门制度的建设工作 兼具的统计分析报告，为公司领导及其他相关管理部门决策公司发 一个公司的正常、高效运转，离不开各个部门按照业务特征制 展时提供可靠数据分析支持。 定得完善、符合实际业务需求、具有可操作性的标准化规章制度。一 第四，高度重视相关统计分析人员对统计分析理论的学习和实 套完善、符合实际业务需求、具有可操作性的标准化规章制度，直接 际统计分析操作的培训。 体现了一个公司的综合管理水平，它直接影响着公司战略目标能否 三、做好结算业务部部门的日常管理工作 顺利快速实现。由此可见一个部门的规章制度建设何其重要，它应 结算业务部部门的日常管理工作的核心内容是对员工行为规 当是部门工作重心的重中之重。因此，做好结算业务部部门规章制 范的管理。众所周知，在一个财务公司的部门设置中，结算业务部由 度的建设工作应该是结算业务部工作中心。 于业务性质和特点决定了它是公司各部门中员工最多的一个部门， 要做好结算业务部部门规章制度的建设工作，要确保部门规章 同时结算业务部还有一个显著特点，就是年轻员工多。因此，在结算 制度不断趋于完善，使之具备有效性、连续性、可操作性。公司要结 业务部的日常管理工作中要充分考虑这一特点。 合自身的发展战略规划，寻求结算部部门业务发展的最佳模式，而 年轻员工思想活跃，有工作热情，接受新事物快，个性更加鲜明， 后将最佳模式的业务流程规范化，并根据各项业务的发展、变化和 人格更为独立，但同时也表现得比较自我、更加敏感。如何利用这些 出现的业务调整，及时地对各项规章制度进行丰富、完善和修订。 年轻员工