如何提升基金有效销量.ppt

如何提升基金有效销量 绵阳市分行 综合业务部 2011-9-17 纲要 纲要 2011年基金考核指标解析 基金有效销量的计算? 每月： 当月基金销售总量减去货币式基金销售量 年度： 年考核基金有效销量为年累计基金销售总减去货币式基金销售量加上当年货币式基金比去年的增量（增量为负数则不计算） 四川省分行基金销售产品结构 纲要 客户与产品的选择 纲要 客户异议的处理： 我只做股票，不买基金的 ！ 看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。所以说，建议您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。 客户异议的处理： 上次你跟我推荐的。。。基金都亏了。。。了，你还让我买啊？ 确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。但是市场都下跌到这个份儿上了，市场点位已经进入到一个相对合理的区间，如果在这样的一个时候，适当配置一些××基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。比如在2008年底开始投资偏股型基金的客户，今年以来的获利还是不错的。在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应看重长远的整体的收益。现在低位是一个买入基金摊薄平均成本的良机，等市场上涨了，原来您亏的钱就可能赚回来了。 客户异议的处理： 我的钱不多，也买不了多少的。 所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投），相当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积累加上一定的稳定收益，将会是一笔不小的财富。 客户异议的处理： 现在是买基金的时候吗？如果市场好，告诉我买股票就好了。 根据大多数业内专家的看法，目前的点位2500点已经属于相对底部区域，市场再大幅下调的可能性不大。今年投资基金就是一个播种的过程，可以在低位建仓，等待市场向好时收获。与买股票相比较，基金能更好地进行市场时机和市场品种的选择。买股票我们很难说未来几天的涨跌，但是买完基金我们就可以放心一段时间，让基金经理们为我们去操劳。 客户异议的处理： 为什么要买股票基金？能赚到钱吗？ 从中长期来看，宏观经济向好的趋势毋庸置疑。未来在城市化、消费升级、产业转型和国家创新等多个引擎的带动下，中国经济可望继续保持多年的较快增速，为股指长期向上增长奠定坚实基础。普通投资者配置并长期持有股票型基金，将是分享中国经济快速增长成果、抵御长期通货膨胀的最有效投资方式之一。 客户异议的处理： 基金投资是不是要去做一些波段？ 我明白您的意思，就是希望在低点买入在高点卖出，把利润最大化。但是核心的问题是，咱们怎么能够判断出低点和高点。我不知道你有没有这样的体会，如果赶上节奏，可能步步都赶上，如果一步赶不上，步步皆输。判断这个低点和高点真的有很多运气的成分在里面。所以，我建议，咱们把钱分成两部分，一部分咱们做一个长期投资(买基金)，另一部分，咱们按照咱们的思路作一个波段，一年下来，咱们看看那种投资收益更大。如果长期投资的那部分好，那咱们还是少做些波段；如果做波段的好，咱们就多做些波段，您说呢？ 客户异议的处理： 这个基金保本吗？会不会亏钱？ 现在绝大多数的开放式基金都不承诺保本收益，但这并非说明基金的收益没有保障，而是因为一些政策法规上的原因，不允许基金公司承诺保本收益。……前面我介绍过，该基金公司以前发行的基金，非但没有出现亏损的情况，相反其发行至今的收益达到了××％。退一万步讲，即使基金有可能出现低于面值的情况，但也只是暂时的。因为基金具备专业理财能力的支持，而且还有组合投资、分散风险的特点，所以在如今基金类机构主导股票市场的时代，基金能够做到 “跑赢大势”。换句话说，如果你投资基金都亏了，那么你把这比钱投资股票基本上会比投资基金亏得更多。但毕竟股市不会一直低迷，只要市场一旦转好，则投资基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！ 客户异议的处理： 我要买保本的基金，你们的不保本！ 所谓“保本”的相对的，它在一定时期（一般是３至５年，最长也可达10年，例如银华保本增值基金的保本周期为3年），投资者会获得投资本金的预定百分比的回报。保本基金一定要求有相当长的“封闭期”，如果您在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，还是可能亏损。特别是在牛市的时候，保本基金很难跑赢大市获得相对较高收益。 客户异议的处理： 现在行情不好，我不买