债权项目简介的.pptVIP

债权投资计划介绍 马永顺律师 159Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、债权投资计划的介绍二、相关操作流程 内容介绍 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1、债权投资计划简介 2008年7月，国务院批准保险资金的5%可投资债权计划、3%可投资股权计划。2009年3月，保监会颁布《基础设施债权投资计划产品设立指引》，保险资金可以通过债权、股权和物权方式投资交通、能源、市政、通信、环保等项目，以支持国家重点产业发展，拓宽保险资金运用渠道； 据此，太平资产管理有限公司重点针对符合国家产业政策和宏观调控要求，具有良好偿债能力和稳定现金流的的项目，开发债权投资计划产品，向项目方提供债权融资； 单笔债权投资计划发行金额可达人民币30亿元，周期可达10年，利率低于同等银行贷款（具体利率根据项目条件综合确定）。 一、债权项目计划的介绍 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2、债权投资计划的要求 偿债主体：在境内外主板上市的境内公司或上市公司的实际控制人，中央大型企业（集团）； 项目要求：获得国务院、有关部委批准〔省级政府批准的项目，应当为已建成，且效益良好，偿债能力强〕； 担保要求： A类：国家专项基金、银行提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保； B类：上年末净资产在200亿元以上的上市公司或者上市公司的实际控制人，提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保； 规模与期限： 投资同一偿债主体的余额，一般不超过30亿元，且占单一项目总投资额的比例不高于40%；采取A类信用增级方式的，债权投资计划最长期限为10年，采取B类信用增级方式的，最长期限为7年。 一、债权项目计划的介绍 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1、债权投资计划流程 对融资主体、资金用途和担保方进行尽职调查、准备申报材料 确定融资主体和资金用途、担保方，双方就融金额、期限、利率水平和结构等关键条款达成一致 报保监会备案 保险公司投入资金 划款 视谈判情况 1个月 3个月 2个月 一周 二、债权项目计划流程 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2、债权投资计划运作具体流程 一、项目初选； 二、项目考察； 三、立项审查：通过考察的项目，由立项小组审查。 四、确定项目经理等，进行尽职调查、内部信用评级、产品设计。 五、评审决策：相关报告依次提交评估预审小组、项目评审委员会、投资决策委员会、董事会讨论表决，形成决策文件。 六、合同拟订与谈判：与项目方、担保人、托管人、独立监督人商谈相关合同。 七、正式签约：我司与项目方、担保人、托管人签署相关合同，并完成产品募集说明书、产品后续管理说明书、受托合同、认购协议、受益人大会章程等。 二、债权项目计划流程 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2、债权投资计划运作具体流程 八、上报备案材料：我司选定的评级机构出具债权计划信用评级报告，律师审核相关法律文件，出具法律意见书，我司将相关合同和材料报保监会备案。 九、资金募集：产品获保监会备案后，认购意向人签保密协议，将募集说明书等材料交认购意向人，取得其书面认购意向书，完成资金募集。 十、产品设立：我司与委托人签署受托合同、认购协议，开立托管账户、向委托