信托业务流程及操作的要求.pptVIP

信托业务流程及操作要求 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、立项阶段 二、方案阶段 四、实施阶段 五、投后阶段 六、终结阶段 三、合同阶段 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）立项阶段业务流程 一、立项阶段 客户拓展 操作要求 信托业务部门：做好谈判记录；建立《信托业务拓展情况表》及时登记拓展客户信息，向分管领导报送，并按月抄送业务管理部。 业务管理部：汇总各信托业务部门情况后，定期报送公司领导。 项目前期调查 立项审批 操作要求 在项目基本具备可操作性的情况下，公司分管领导和相关审核部门可根据实际工作需要，参与现场调查和实地论证。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、立项阶段 （二）立项审批流程 业务部门发起立项流程 业务部门负责人 报送材料 立项申请报告 信托项目立项审批申报表 分管副总经理 业务管理部、合规风险部审查 风险总监审核 总经理审批 业务管理部下达立项通知单 时间要求：5个工作日完成立项审批。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）方案阶段业务流程 二、方案阶段 项目组进行尽职调查 操作要求 主动管理类信托项目，应有外聘专项律师或风险合规部人员参与尽职调查。 撰写项目可行性分析报告，尽职调查报告须双人签字（项目组成员及部门负责人） 项目评估及法律意见书 项目组制作项目方案 操作要求 评估报告需经风险合规部和风险总监复核。 长城公司协同项目如项目相关的《评估报告》和《法律意见书》在有效期内，且得到长城公司（含总部事业部、办事处和平台公司）认可的，我司原则上可以予以采用。 方案的审查审批 合同协议的制作与审批 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （二）评估咨询立项审批流程 二、方案阶段 项目组填报并发起评估立项申请 部门负责人和分管副总经理确认 合规风险部审核 合规风险部确定评估方式并组织评估机构选聘 风险总监审核 总经理审批 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （三）法律服务申请流程 二、方案阶段 项目组填报非诉法律申请书 合规风险部确定外聘律师或本部员工提供服务 外聘 合规风险部组织法律机构选聘 风险总监审核 总经理审批 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （四）项目方案审核审批流程 二、方案阶段 项目组制作项目方案 分管副总经理 业务审查委员会办公室 相关业务审查部门 风险总监审核 项目 论证 风险合规部 风险审查： 合规审核： 资金财务部 审查融资方的财务情况 金融市场部（如有） 侧重于资金端的要求及发行市场的整体情况进行审查 委员会办公室 提交上会审议 审议审批 发送批复 时间要求：2个工作日完成审核。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、合同阶段 项目组制作合同协议