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林金杯非法吸收公众存款、破坏金融管理秩序案 福建省莆田市秀屿区人民法院刑事判决书 (2014)秀刑再初字第1号 　　公诉机关莆田市秀屿区人民检察院。　　被告人林金杯，绰号“恶吓”。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2004年8月24日被莆田市公安局刑事拘留，同年9月13日经莆田市人民检察院批准，由莆田市公安局执行逮捕。　　莆田市秀屿区人民检察院指控被告人林金杯犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2004年12月29日作出（2004）秀刑初字第171号刑事判决书，判决被告人林金杯犯非法吸收公众存款罪，处以有期徒刑一年，并处罚金4万元，责令被告人林金杯退出非法吸收的存款523700元、返还给各被害人。2005年2月3日，本院作出（2005）秀刑监字第1号再审决定书，决定由本院另行组成合议庭对本案进行再审。同年5月9日，本院作出（2005）秀刑再初字第1号刑事判决书，撤销本院（2004）秀刑初字第171号刑事判决书，改判被告人林金杯犯非法吸收公众存款罪，处以有期徒刑三年，并处罚金5万元，责令被告人林金杯退出非法吸收的存款523700元、返还给各被害人。被告人林金杯不服，提出上诉。莆田市中级人民法院于2005年7月20日作出（2005）莆刑再终字第3号刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。2013年9月27日，福建省高级人民法院提审后作出（2013）闽刑再终字第9号刑事裁定书，撤销莆田市中级人民法院（2005）莆刑再终字第3号刑事裁定、本院（2005）秀刑再初字第1号刑事判决及（2004）秀刑初字第171号刑事判决，将本案发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市秀屿区人民检察院指派检察员黄燕儿出庭支持公诉，被告人林金杯到庭参加诉讼。现已审理终结。　　莆田市秀屿区人民检察院指控：被告人林金杯自2000年1月始，以高于同期国家金融机构的利率，向社会人员林国友、林国明、林金洪等十多人吸收存款共计593100元，用于转借他人，从中赚取利息差，造成被吸收的公众存款523700元无法归还的严重后果，应以非法吸收公众存款罪对被告人林金杯追究刑事责任。　　被告人林金杯辩称：其行为属于合法的民间借贷行为，所借款项利率均未超过国家规定的限度，也没有赚取利息差，不能以非法吸收公众存款罪论处。　　经审理查明：2000年1月至2001年1月，被告人林金杯以支付1.5%-2.5%不等月息的方法，向林世荣、黄鸿恩、陈琴英等10人借款，共计332100元。其中，2000年1月17日向林世荣借款5000元，约定月息2%；同年3月27日向黄鸿恩借款4万元，约定每月支付利息800元；同年6月29日和10月4日，分二次向陈琴英借款1万元和50800元，约定月息1.8%；同年8月4日、8月19日、8月21日、10月4日、11月20日和12月19日，分别向林国明借款7000元、23000元、23000元、11800元、6200元及5900元，约定月息1.8%；同年8月20日、27日，二次各向林益凤借款5000元，约定月息2%；同年9月7日、25日，二次向林国友借款5000元和1万元，约定月息1.8%；同年11月29日向林金洪借款5000元，约定月息2.5%；同年12月4日向林燕飞借款5万元，约定月息1.8%；同年12月17日向林金桂借款51000元，约定月息2.5%；2001年1月30日向林建通借款18400元，约定月息1.5%。因承包工程的工程款被部分拖欠、出借资金部分无法收回等原因，被告人林金杯除支付黄鸿恩三个月利息、于2003年3月28日归还林建通借款18400元、于2003年4月10日归还林燕飞借款5万元外，其余借款本息均未归还。2003年4月28日，公安机关决定对林金杯涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2004年8月24日，被告人林金杯被公安机关抓获。　　上述事实有下列证据证明：　　1、被告人林金杯的供述，证明其为了承包工程、盐场以及出借给他人等以支付1.5%-3%不等月息的方式向林世荣、黄鸿恩、陈琴英等人借款，因为其出借给许清平、蔡文栋、林玉泉等人的借款未能收回而无法归还向林世荣、黄鸿恩、陈琴英等人所借的款项。　　2、林世荣的陈述，以及被告人林金杯出具的借条一份，证明其与被告人林金杯系同学关系；被告林金杯承包过工程、盐场，也有在村里吸收村民的存款，放贷给他人；2000年1月17日，其将5000元现金存在被告人林金杯处，月息约定为2%；被告人林金杯未归还借款本金，也未支付利息。　　3、黄鸿恩的陈述，以及被告人林金杯出具的借条一份，证明被告人林金杯曾承包工程、盐场、和他人合办鞋厂；2000年1月初，被告人林金杯找到其住处，称工程款被拖欠，而承包东峤盐场需要资金周转，要求借款数万元；其向银行贷款5万元后于2000年3月27日借给被告人林金