票据同业户“出租”乱象中介月付60万“承包”样本概要.pptx

有银行业人士向21世纪经济报道记者表示：“异地开立的同业户中，村镇银行、小型农商行、城商行是问题最多的。这些机构虽然小，但是一级独立;法人，具备开设同业户和办理票据承兑与贴现的业务资质。”近日，一起十亿级电票风险事件将公众较为陌生的真假“同业账户”推到了风口浪尖。对;此，21世纪经济报道记者对“同业账户”进行了多番调查了解，有票据人士表示：“除了被冒名开户的情况，中小银行将自身的同业户出租或出借给;票据中介使用的情况太普遍了。”21世纪经济报道记者获得的一份四川省宣汉县人民法院公开司法文件显示，宣汉诚民村镇银行原行长吴某和原营销;业务部主任王某在票据中介的游说下，私自以该行的名义在其他银行开立同业账户，并将同业账户交由票据中介控制进行票据业务。票据中介承诺每月;给付的固定承包费，最终也落到了上述高管的个人腰包。有银行业人士向21世纪经济报道记者表示：“异地开立的同业户中，村镇银行、小型农商行;、城商行是问题最多的。这些机构虽然小，但是一级独立法人，具备开设同业户和办理票据承兑与贴现的业务资质。”这并非个案。新疆维吾尔自治区;库尔勒市人民法院司法资料显示，库尔勒富民村镇银行副行长朱某和下属苏某，也曾私自利用其留存的的银行资质复印件，并采用伪造该行公章等手段;，在长沙、宁波、成都等地银行开设同业账户。此后，朱某还利用职务之便，以库尔勒富民村镇银行的名义私自向人民银行、公安机关等报备，制