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银行业反洗钱知识讲的座(简化)
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二、充分利用其他信息资源
(一)联网核查公民身份系统;
(二)机构信用代码查询系统;
(三)互联网;
(四)要特别关注执法部门调查的账户。
(五)关注媒体报道或当地传闻。
(六)相关业务系统信息。;1、搜索引擎:如谷歌、百度等;
2、手机归属地查询:如/sjgs.html
3、身份证查询:如/shenfenzheng_new.html
可免费查询到该身份证的发证地址、性别、生日等编码信息;如果付费查询,可核对包括照片在内的信息
4、IP地址查询:如,通过输入网上交易的IP地址,查询该IP所归属的区域
5、企业工商登记信息查询:在各地工商行政管理部门的网站上可查到当地企业的工商登记信息;
6、专业问题查询:如爱问搜索(),可以将问题发到网上,很多专业人士会进行解答。
7、公司所在地发展和改革委员会官方网站; 三、分析开户资料
(一)如何分析个人账户的开户资料
个人账户的开户资料一般都包含个人姓名、身份证号、住址、联系方式、代理人信息等信息。如果个人申请vip或贵宾服务、网上银行服务等,还会提交更多的个人信息。在账户资料分析过程中,往往需要关注以下重点信息:
1、姓名+住址
2、身份证号
3、地址:
4、联系方式
5、代理人信息
6、年龄信息;
(二)如何分析单位账户的开户资料
在分析单位可疑交易开户资料时,往往需要重点关注以下信息:
1、注册资本
2、经营范围
3、地址
4、法定代表人信息;
四、分析交易记录
1、交易的笔数、金额及频率。
2、资金来源和去向。
3、资金交易渠道。
4、重点账户及它们之间的关系。
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数量:开设或持有大量单位账户和个人账户单位账户:注册金额小,地址可疑
个人账户:多个账户资料有相同特点
代理:同一人代理多人/ 单位开户,笔迹相似
异地:开户人为异地人
职业/收入:开户人无固定职业或收入不高,与交易规模不符
伪造证件:以伪造军
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