约定购回培训课件.pptVIP

业务要点提示 3.对个人解除限售存量股的规定 个人持有的解除限售存量股及持有该存量股的账户通过二级市场买入的该品种流通股等不得用于约定购回式证券交易 4.约定购回标的证券与自营持股合并计算 约定购回所交易的标的证券与公司持有的自营证券合并计算，因此不得超过上市公司总股本的5%。如公司持有同一上市公司股份的比例或增减变动应遵守相关法律法规和业务规则的规定。达到法定比例的，应履行相应的信息报告和披露义务。 业务要点提示 5.沪深交易所规则规则的重大差异 权益处理不同 简要总结为：上海登记结算公司直接将权益划转至客户账户；深圳登记结算公司将权益划转至公司账户，由证券公司根据不同权益类型进行相应的返还，确保客户权益得以实现。 结算体系不同 最直接的影响为：客户参与上海市场标的证券的约定购回只能在1家证券公司做，且不能超过总股本的5%，而参与深圳市场标的证券的约定购回可在多家券商做，股份数量无限制，涉及股份变动的遵守上市公司信息披露的相关法律法规要求。 * * * * * * * * * * * * * * * * 约定购回式证券交易 基本概念及客户资质审核 交易要点和案例解读 业务流程 上交所规则变化和沪深交易所规则差异 公司业务规则调整和业务要点提示 符合条件的客户以约定价格向证券公司卖出标的证券（“初始交易”），并约定在未来某一日期按另一约定价格从证券公司购回标的证券（“购回交易”）的交易行为。 客 户 证券公司 初始交易 标的证券 初始交易金额 客 户 证券公司 购回交易 标的证券 购回交易金额 基本概念 约定购回式证券交易业务流程图 * 客户资质审核 * 1、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常的个人、机构客户； 2、客户信誉良好，无重大违约记录； 3、不存在其它严重影响客户偿债能力的情形. 4. “开户满6个月，账户资产在250万以上”条款已经取消，但是每次交易金额必须大于10万元 5. 务必让客户在3点前过来办理手续，因为所有更新的材料都要通过中登验证。（机构户更要尽量提早） 6.不能非现场办理，要照客户头像 客户准入条件 客户资质审核 * 1、本人有效身份证明文件原件； 2、普通证券账户卡原件，融资融券信用股东卡； 补充材料: 3、公司认可的具有法律效力的个人金融资产和其他资产证明文件及复印件（金融资产证明要求为一个月内出具的，其他资产证明主要指房产) （最多可加25分） 4、由人民银行出具的个人信用报告（六个月内出具的）；（最多可加5分） 5、收入证明资料（一个月内出具的）；（最多可加10分） 备注：1、其他金融资产和房产证明只作为授信等级评分的加分项目，不作为申请交易额度的依据。 2、需要将此计算结果舍去小数部分，取整至万元。 申请材料（个人） 客户资质审核 * 1、企业营业执照（副本）或注册登记证书原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）； 2、组织机构代码证原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）； 3、税务登记证原件及复印件（国家规定的免税企业可不提供税务登记证）； 4、法定代表人授权委托书原件(须加盖机构公章和法定代表人签章)；（内网—凭证下载） 5、法定代表人证明书原件（加盖机构公章）及有效身份证明文件复印件（加盖机构公章）； 申请材料（机构） 客户资质审核 * 6、授权代理人有效身份证明文件原件（加盖机构公章） ； 7、普通证券账户卡原件及复印件； 8、加盖公章的最近年度的资产负债表、利润表（加盖机构公章）； 9、加盖公章的公司章程和章程规定的公司内部有权机构的授权文件（加盖机构公章） ； 10、由人民银行出具的企业信用报告（要求为六个月内出具的）。 11. 公章和法人章 申请材料（机构） 由人民银行出具的个人信用报告： 个人——非必须，是加分项 ；机构——必须 交易要素 关注要点 交易时间 交易日9:30-11:30，13:00-15:00 交易额度和初始交易金额 交易额度（做资格申请时，最好把交易额度做大） MIN{标的证券市价×数量×折算率×信用系数} 标的证券的市价取该标的证券5日均价，20日均价最小值 单笔初始交易金额不得小于10万元，天数不得小于2天 购回价格（利率） 央行公布的半年期基准贷款利率+3%（目前是8.6%），一年是9% 购回交易金额 初始交易金额+初始交易金额×购回价格8.6%×交易天数/365 +固定费用 ★另外实际操作中要把佣金过户费算入 交易履约保障比例 标的证券市值/初始交易金额 预警值：150%、最低值：130% 交易履约保障比例（补充交易后） [∑标的证券市值（原交易+补充交易]/ [∑初始交易金额（原交易+补充交易）] 交易要点 交易要点 1. 客户信用系数 根据我司