跟单国际算业务规范.doc

、 中国建设银行北京市分行 质量管理体系文件 文件编号： 版 本：密 级：非密 生效日期： 年 月 日 规范 编制 ： 日期： 审核 ： 日期： 批准 ： 日期： 文件修订记录 序号 版本号 修订日期 修改单号 修改人 生效日期 目 录 1 3 2 范围 3 3 定义和缩写 3 4 职责与权限 3 5 政策原则 3 6 工作规范 3 7 相关文件 42 8 记录和表格 46 1 目的 为了规范国际业务部跟单国际结算业务操作，防范操作风险，提高业务受理效率。 2 范围 本规范适用于国际业务部操作，主要内容包括信用证（进口部分）、信用证（出口部分）、跟单托收（进口部分）、跟单托收（出口部分）等四个部分。 3 定义和缩写 4 职责与权限 见《进口信用证业务程序》、《出口信用证业务程序》、《进口代收业务程序》及《出口托收业务程序》 5 政策原则 5.1 信用证独立于商业合同之外，一旦开出，不受买卖双方任何契约的约束,信用证下各当事人应忠实履行各自的权利和义务。银行只对单据的表面真实性负责。 5.2 跟单托收业务不同于信用证业务，银行不负有第一性付款和审核单据内容的责任，只遵照委托人的指示行事。 5.3 办理进口信用证、出口信用证、进口代收、出口托收业务的对象限于具有各类进出口业务经营权的公司类客户，包括外资企业、进出口公司、工贸公司、有自营进出口权的生产型企业等。 5.4 办理进口信用证、出口信用证、进口代收、出口托收业务应遵从《中国人民建设银行国际结算业务手册》。 5.5 办理进口信用证和出口信用证业务应遵从每笔跟单信用证所适用的国际惯例：如《跟单信用证统一惯例（2007年修订本）》（国际商会出版物600号）和《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP）》（国际商会ICC出版物681号）。 5.6 办理进口代收和出口托收业务应遵从每笔跟单托收业务所适用的国际惯例：如《国际商会托收统一规则》（国际商会522号出版物）。 5.7 支行办理各项业务时，应严格执行外管局相关规定，包括但不限于名录制、进口售付汇、出口收汇、短期外债、国际收支申报等管理规定。 5.8 办理进口开证业务时，应严格按照贸易融资业务相关审批/核准流程进行审批/核准。 5.9 支行业务部门应于每月初与会计部门核对表外帐，对账结果应留存备查。 5.10 支行收到客户出具的各类业务承诺书后，应将复印件交分行国际业务部外汇清算团队留存，同时支行对正本业务承诺书进行专夹保管。 5.11 支行应严格执行总分行关于敏感地区业务的管理规定，切实落实业务办理的各项前提条件，包括但不限于上网核查是否不在联合国及相关结算币种所在国的制裁范围内、保存客户出具的针对特殊地区的业务承诺书及支行出具的贸易背景调查材料备查。 5.12 对于跟单结算业务项下正本信用证、正本单据和电文的签收/交接，支行和分行国际部必须建立登记簿，登记相关单证名称编号、签收人和签收时间，妥善保管全套单证，保证单证在分支行内部人员间以及支行人员与客户之间单证传递的及时性和完整性以及签收的连贯性。 5.13 对于跟单结算业务项下的付汇，支行应记录即远期付款日，申报头寸并提示客户备款，按本规范规定时间完成相关扣账处理；对于跟单结算业务项下的收汇，支行应记录预计收汇日，收到汇入款应及时按本规范进行后续处理，对应收未收款项，应提示客户与进口商联系。 5.14 跟单国际结算手续费原则上必须通过NTFS系统收取，如因客户账户性质等特殊原因导致手续费无法通过NTFS系统收取，支行应在第一次办理跟单国际结算业务之前填制《CCBS系统手工收取国际结算手续费核准单》，报分行国际业务部价格管理人员审批，并登记台账备查。登记可以是在相应业务台帐中登记“手工收取”字样并加注收费日期和收费金额，也可单独设立跟单国际结算业务手工收费台帐，登记业务编号、收费日期和收费金额。 5.15 支行应及时建立并更新NTFS系统内客户名称、扣费账号等基本信息，及时将优惠费率和全额或部分保证金信用证开立和承兑手续费报分行国际业务部价格管理人员进行NTFS系统手续费率、优惠汇率的维护，保证NTFS系统信息的准确性、及时性和完整性。对于应收费用与NTFS系统维护费用不一致的情况，支行应在价格授权范围内在各类业务联系单费用栏位单独标注应收费用。 5.16 支行和分行国际业务部通过扫描形式向单证中心提交业务材料时，应严格按照规范要求的顺序依次扫描，扫描后，应检查影像包是否清晰完整，有无漏扫，并及时通知单证中心。 6工作规范信用证（进口部分） 信用证进口部分的主要内容包括信用证的开立、修改、撤销、电提不符点、国