第十三篇授信业务手册 - 农业金库.docVIP

○○○農(漁)會提報 ○○有限公司授信案 案由： ○○○農(漁)會提報授信戶：○○有限公司(統一編號：○○○○○○○○)申請 新增續轉 授信科目 授信用途 額度(仟元) 授信期間 參貸情形 新貸 甲項：長期(擔保)放款 興建廠房 ○,○○○ ○○年 乙項：中期(擔保)放款 購置機器設備 ○,○○○ ○年 合計 ○,○○○ 擬同意辦理，提請 審議。 說明： 一、授信戶與金融機構往來情形： (一)與本存款及往來情形： 基準日： 存款實績︵仟元︶ 平均 餘額 一個月 三個月 六個月 支存 不包含本案 有效授信額度 活存 目前餘額 活儲 包含本案 有效授信額度 定存 目前餘額 單位：仟元 項 次 借名稱 總授信 無擔保授信 備註 有效額度 淨值比率 餘額 淨值比率 有效額度 淨值比率 1 本案 2 合計 說明:本年度決算後淨值：仟元 (二)在全體金融機構授信往來情形-資料來源財團法人金融聯合徵信中心 (單位：仟元；%) 近三年底總授信餘額 年月底總授信餘額(不含逾期放款催收呆帳) 行庫名稱 授信餘額 比率 行庫名稱 授信餘額 比率 以科目分類 金額 年底 本會 ○○ ○% 短期性放款 借款動用率 % ○○○ ○○ ○% 中長期性放款 101年底 發行商業本票保證 借款動用率 % 應收保證款項 年底 遠期信用狀貸款 借款動用率 % 其他 逾期紀錄狀況: □無 □有 仟元 合計 100% 合計 借款動用率 % 說明:截至○年月底借於全體金融機構授信往來，總授信額度仟元，總授信餘額為仟元，共同債務為仟元，從債務仟元，經聯徵中心與票交所查詢結果，其債票信均正常，無不良紀錄。 二、授信戶概況： 負責人 就任日期 年月 出生 年次 性別 學歷 經歷背景 公司設立日期 . ○. ○ 授信往來日期 . ○. ○ TCRI信用評等：無。信評：無。 股票發行情形 □上市□上櫃□興櫃□公開發行公司 □未公開發行公司□其他 每股收盤價 無 截至. ○. ○止，實收資本額：仟元，淨值：仟元 股東結構 營業項目 外銷比率 % 公司地址 長期股權投資(仟元) 帳列金額 認列投資損益 備 註 年底 年底 年底 說明：1.年月底資金貸與他人情形：。 2.年月底為他人背書保證情形如下：。 營運及財務狀況： 單位：仟元；% 財務報表 □申報所得稅報表： □會計師非合併查核報告： 會計師事務所： 會計師： □有□無受處分紀 查核報 告類型 無保留意見： □修正式無保留意見： □保留意見： □其他說明 營運狀況 年度 營業收入 稅前淨利(損) 營業利益(損) 營業外收入 營業外支出 ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ 財務狀況 年度 資 產 負 債 淨 值 應收帳款 存 貨 應收款項週轉天數 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○ ○ ○ ○ ○ ○天 ○% ○% ○% ○% ○% ○天 年度 淨值占資產比率 固定長期適合率 流動比率 負債占淨值比率 利息保障倍數 存貨週轉天數 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○ ○ ○ ○ ○倍 天 ○% ○% ○% ○% ○倍 其他說明： ○○年度財務報表經會計師出具○○意見: 2.○○○○○○○○○○○。 3.財務分析 ： 三、授信用途:(種類、說明) 該公司表示，為因應客戶需求增加，擬於該公司名下○○縣○○段○○地號興建○○廠房、○○設備並增加○○生產線。本案於○年○月○日已取得○○縣政府核發建造執照(○○○○字第○○○○號)，廠房設計為地上○層建物，總面積為○,○○○㎡(約○○坪)。係為○○○○結構造建物，依該