上海中晋案例分析.ppt

1 1 1 1 “快鹿系”的风波还没平息，“中晋系”又遭起底。继泛亚、e租宝倒下后，又一百亿级理财公司轰然倒塌，引起社会的广泛关注。 　　实际上，中晋的倒下绝非偶然，金字塔式的合伙人层级，“朋友圈”营销模式，借新还旧……堪称是一个现代版的“庞氏骗局”。那么这个庞大的组织究竟是什么？为何走向毁灭？与之前轰动的泛亚、e租宝事件又有何异同？ 　　答：一个庞大的金融机构集团 　　中晋资产管理(上海)有限公司成立于2013年2月，注册资本1亿元人民币，对外投资企业63家，国太投资控股(集团)有限公司是其唯一的股东。而其对外投资控股企业中，往往又投资设立了大量企业，以上海中晋一期股权投资基金有限公司为例，其对外投资企业高达149家。再来看看它唯一的股东——国太控股，其控股上市公司3家，非上市公司120家，其中包括中晋资产管理(上海)有限公司等多家“中晋”开头的公司。 　　 总体说来，这是一家旗下遍布各行各业、关联企业数目庞大、被深深打上“中晋”烙印的金融机构集团。 　　答：主要涉嫌两大罪名：涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪 　　自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的中晋系公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。 　　《私募投资基金监督管理暂行办法》 　　第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一)净资产不低于1000万元的单位；(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 　 第十四条 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 　　答：涉嫌非法集资340亿，受害者超13万。 　　据 “中晋合伙人”公众号显示，截至2016年2月10日，中晋合伙人投资总额已突破340亿元，备付金突破19亿，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人超过2万。 　　而就在去年底，投资总额才刚刚突破300亿。此外还有消息称，中晋一期目前已通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集，每个合伙基金按48人限额募集，目前超员1192人。不过，上述数据暂未得到警方证实。 　　◎ 圈钱招数一：“金字塔式”合伙人 　　“金字塔式”合伙人是中晋圈钱的一个圈钱模式。北青报记者查询工商注册资料显示，上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人，以及永久合伙人，层级结构分明。 　　◎ 圈钱招数二：朋友圈卖力“炫富” 　　香车美女是中晋的卖点之一。此前，有“中晋美女员工炫富”的内容在朋友圈流传，不仅仅有豪车法拉利，更有抱着数百万现金的照片。据悉，网上流出的开豪车炫富的销售员程明是中晋的公关经理，待遇是200万年薪加上提成，公司在年底的时候还奖励了法拉利。 　　一名投资者表示，该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。实际上，在朋友圈“中招”的投资者不在少数，许多投资者觉得是朋友圈人推荐的，问题不大，不妨试试，结果越玩越大。 　　◎ 圈钱招数三：超高年化收益率 　　“高收益、短期限”是中晋的另一个卖点。据投资者介绍，“中晋合伙人”在产品设计上期限极短，甚至短至2到3个月，承诺收益率水平差距较大，大致在8%~16%，但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，且规定不得赎回本金。 　　◎ 看平台性质 　　泛亚：金属现货投资及贸易平台 　　e租宝：互联网金融平台A2P模式 　　中晋系：股权私募投资 　　◎ 看罪名 　　泛亚：涉嫌非法吸收公众存款 　　e租宝：涉嫌非法集资诈骗犯罪 　　中晋系：涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪 ◎ 看规模 平台 投资人数 非法聚集资金额 泛亚 22万人 430亿 e租宝 90万人 500亿 中晋系 13万人 340亿 　 ◎ 看手段 　　泛亚：自买自卖，操控平台价格，制造交易火爆假象，包装“日金宝”等产品，承诺高额年化收益率、设资金池。 　　e租宝：“高收益低风险、灵活支取”为诱饵，虚构融资租赁项目