XX集团资金监控方案.pptx

XX集团资金监控方案交流 用友·中央 目　　录 资金运动不透明，违规操作多 资金分散,信贷倒挂，财务费用高 与多家银行的无序合作，内部交易体　外循环，汇兑费用大 贷款权限不集中，银行利率高 投资、担保随意，集团风险大 资金信息不及时、不完整，决策难度大 集团企业资金管理的主要问题 合法合规 集团企业资金管理的关注重点 集团企业资金集中管理的建设历程 现实价值 建设路径 第一阶段 第二阶段 第三阶段 集团不成立专门的资金管理组织（结算中心或财务公司）； 集团不做资金集中，只对下属单位银行账户的数据进行监控分析； 集团进行单位间资金调度； 集团要求各单位编制资金收支计划； 集团统一授信； 成立专门资金组织，集团资金集中管理； 为各单位开立内部账户； 归集资金，按资金计划下拨资金，按资金计划控制资金支付； 成员单位之间的结算，通过内部账户进行转账，不涉及外部资金的流动； 对成员单位资金使用状况进行监控分析； 资金管理组织代下属企业收付款； 资金管理组织对下属单位开展内部存、贷款业务； 看得见，即资金监控，是集团企业资金管理的典型模式之一 资 金 流 信 息 流 资金监控的特点 适用范围 小型集团企业、资金管理初期； 因经营权限、成本、管理力度等原因，不归集资金或集中审批； 只对成员单位的日常收支和账户存量资金进行监控； 在成员单位自主经营资金管理的基础上，集团监控成员单位的重要资金管理事项，保证集团整体资金流平衡，加强资金风险管理； 权利分配模式 资金管理权利分散 资金流动模式 收入支出独立进行 账户开立模式 成员单位各自独立开立账户 资金监控的业务内容 资金监控的保障体系 目　　录 成员单位 集团本部 利用信息化手段搭建资金集中监控系统的建议方案 内部账户数据 资金集中监控 集团资金管理人员 资金存量分析 资金流量分析 资金流向分析 预算执行情况分析 资金头寸预测分析 资金安全保有量分析 内外部融资报告分析 国际结算情况分析 集中 监控 外部账户数据 资金计划数据 资金预测 商业银行网银接口 中国银行 农业银行 招商银行 光大银行 招商银行 光大银行 民生银行 交通银行 华夏银行 兴业银行 浦发银行 中信银行 招商银行 工商银行 ……… 资金计划 资金结算 银行数据 银行数据 对账 用友面向鹏龙行集团的资金监控系统功能架构 说明：资金监控方案是集团资金管理全面解决方案的一部分，可单独应用，见图中蓝色部分 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 根据集团资金管理制度，对成员单位在银行开设账户加强管理 开户管理 开户申请 开户审批 销户管理 销户申请 销户审批 账户监控 管理模式 单位申请集团审批 集团代办 单位自主管理 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 支持业务审批后，向银行不落地提交付款指令 支持查询支付指令状态 支持在线实时查询账户余额 支持下载账户交易明细 支持由系统触发自动下载，支持设置多个下载方案 支持跨行转账时，向银行发送人行联行号、人行联行名称，方便在银行不落地的处理 企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 银企直联与普通网银的区别 银企直连实现前提 1、银企三方协议---集团和银行银企互联相关责权利 2、账户管理协议---使用银行内部网络将集团内部在该银行的账户建立关联 3、网络连通---获取数据发出指令 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 应 用 流 程 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 产品功能特性： 银行账户管理 银企直联 资金监控 查询信息 查询内容 账户余额 查询 查询被监控的银行账户或内部账户在一段期间内的期初余额、流入总额、流出总额和期末余额，并提供对交易明细的联查功能。 账户日余额 查询 查询一段期间范围内，横向列示各受监控账户的每日余额和日均余额，纵向列示账户余额的每日合计数，并以每日余额合计数提供在时间轴线上的趋势折线图和柱形图示。 账户资金 流量分析 查询一段期间范围内，受监控账户的每日资金流入额、流出额和净额，针对三者在时间轴线上提供对比折线图示。 资金头寸 综合查询 分别按照银行类别和开户单位两种口径，提供综合的受监控银行账户的资金头寸查询和分析，并以账表和图表相结合的方式进行逐层透视展现。 大额交易 频繁变动查询 查询一段期间内，针对大额交易明细的频繁发生笔数来监控有异常变动情况的交易明细。 资金监控系统的应用价值 及时掌握下属单位资金情况 充分利用现有系统和商业银行提供的金融服务 强化资金分析，规避资金风险 及时掌握集团各成员单位的现金流量、流向与存量 集